| 主题 |
| 金融调研：浅谈反洗钱之客户身份识别制 |
| 作者 |
| 罗文（邮储银行赣州分行） |
| 调研背景 |
| 邮储银行赣州分行自成立以来，充分意识到反洗钱工作的重要性。根据上级行文件精神，该行先后制定了反洗钱工作实施细则，设置了反洗钱岗位，严格执行客户开、销户账户管理，特别是在客户身份识别制度上要求网点员工必须执行到位。但是，在实际操作过程中仍存在许多不足，由此，引出了对反洗钱工作与银行业务发展的思考。 |
| 调研时间 |
| 2014年4月 |
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（二）加强落实客户身份识别制度。 在与客户建立业务关系时，银行工作人员应认真核实并登记有效身份证件或身份证明文件，详实记录客户姓名、住址、职业、联系电话、清晰的有效身份证件复印件等。 在为客户提供服务时，客户身份识别资料有变化的，工作人员要及时补充完善原有记录。对客户提供有效身份证件必须在“居民身份证识别器”中进行识别，验证身份证的真伪；对客户有效身份证件或身份证明文件进行复印，并在“客户身份识别登记簿”上登记保存。严格执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，对规定金额以上的现金存取业务、转账业务认真核对客户身份，并登记公民联网核查系统进行核查。 （三）加强业务培训，提升反洗钱队伍素质。 银行要加强网点反洗钱工作，使大家能充分认识反洗钱工作的重要性和必要性，严格按照岗位工作认真履行各自的职责，采取有力措施，加大培训力度。通过培训进一步提高思想认识，提升管理水平，特别强化对具体操作人员的培训，重点是反洗钱规章制度和反洗钱新系统的日常操作学习，尽快提高反洗钱岗位人员的工作水平和操作能力。 （四）加强宣传，推动反洗钱工作深入开展。 要深入开展反洗钱的舆论宣传，增强群防群治意识，使从业人员正确认识和处理反洗钱与业务发展的关系，依法经营，依法履行反洗钱的有关职责，最大限度打击和预防洗钱犯罪活动。同时，通过行之有效的宣传和舆论导向，提高社会公众对洗钱和反洗钱的认识，并使金融从业人员自觉树立和加强反洗钱意识，高度重视反洗钱工作的开展。 |
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