| 主题 |
| 加强基层商业银行反洗钱工作的思考 |
| 作者 |
| 庄源 （交通银行赣州分行） |
| 调研背景 |
| 反洗钱工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作。作为基层银行员工，做好柜面反洗钱监督工作是维护国家银行利益和声誉的客观要求，是维护金融机构诚信及金融稳定的需要，也是保证银行支付稳定，促进地方经济和金融机构健康发展的保证。本文以交通银行赣州分行为例，对如何切实做好反洗钱监督工作提出意见建议。 |
| 调研时间 |
| 2012年6月 |
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一是要加大社会公众宣传力度。在城区、集镇闹市和营业窗口宣传的同时，还要联合人行、公安、各金融机构以及相关政府部门联合在媒体上做公益性广告宣传，提高社会公众对反洗钱工作重要性的认识。 二是加大对偏远农村反洗钱宣传教育的投入，组织相关部门进行反洗钱宣传，使偏远农村的农户更多地了解反洗钱知识和反洗钱的重要性。 三是充分利用交通银行赣州分行自身的优势，向广大群众宣传洗钱活动对社会的危害性，通过广泛宣传反洗钱工作的重要性及意义，提高全社会反洗钱的认知度。通过加大宣传力度，营造反洗钱社会氛围。 四是人民银行及各金融机构要通过举办专题讲座、张贴宣传资料、上街宣传等多种形式开展对社会公众的反洗钱宣传，让广大群众充分认识洗钱对社会、乃至个人的危害。 五是要增强从业人员反洗钱意识和广大群众的防范意识，应由基层人行牵头组织辖区金融机构协调配合，利用多种形式，广泛开展声势浩大的反洗钱知识、法律的宣传活动，使广大群众了解当前洗钱犯罪现状及其所造成的危害，并形成全社会共识和工作合力。 2、完善反洗钱工作体系，建立有效的反洗钱工作机制。 建立和完善反洗钱工作协调机制。人行、各金融机构要加强与工商、税务、公安、海关、司法等部门的密切配合，定期与不定期组织召开联席会议，分析研究反洗钱工作形势，对发现的洗钱犯罪嫌疑，金融机构要积极配合公安、司法机关深入侦察，形成社会联动效应，使洗钱犯罪行为无处可藏；金融机构要健全反洗钱组织体系，配备业务素质较高的管理人员，制订严格的工作职责，确保反洗钱工作的有效开展。各商业银行要选拔既懂金融知识，又熟悉法律知识和本行人民币及相关外汇业务的人员充实到反洗钱队伍中。 同时，要进一步加强反洗钱业务的组织领导，明确岗位职责，定期研究分析反洗钱工作存在的问题。只有这样，才能有效改善金融机构反洗钱环境，建立有效的反洗钱工作机制。 3、细化反洗钱内控制度及风险控制措施，完善反洗钱防控机制。 |
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