农发行于都县支行打造“三动机制”切实做好受益所有人识别工作

本站讯  为进一步规范受益所有人识别工作，确保受益所有人信息完整、准确和有效，防范洗钱和恐怖融资风险，农发行于都县支行结合实际工作，积极打造“三动机制”加快推进、受益所有人识别工作进度，奠定客户尽职调查基础，指明反洗钱工作风险控制方向。

一是培训促动，提高相关人员分析、辨别受益所有人的专业素养。8月初，为解决受益所有人识别实务过程中存在的难点和常见分歧，综合部联合客户部共同开展培训，组织集中学习《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发〔2017〕235号）、《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》（银发〔2018〕164号）中对不同类型组织受益所有人的判定标准，为准确辨别受益所有人奠定理论基础。

二是立体联动，构筑两部门全员参与受益所有人识别工作网络。该行成立受益所有人识别工作小组，联合综合部与客户部人员，制定任务分解表，明晰各部门具体职责，汇聚两部门力量积极做好该项工作。首先，由客户部通过询问客户、要求客户提供公司章程或其他证明材料等方式获取、登记受益所有人信息；另外，由综合部时通过查询核实国家企业信用信息公示系统等法定渠道识别、核实受益所有人身份信息，两部门合力获取并整理保存客户受益所有人识别资料，建立完整、准确的《受益所有人台账》。

三是落实推动，迅速核对内部系统数据开展数据治理工作。在完成受益所有人识别、建立《受益所有人台账》后，立即召开内部系统相关字段数据治理工作专题会议，要求客户经理和柜面人员核对反洗钱系统和业务系统数据，及时整改和更新系统数据，确保两端数据的准确性和一致性。

下一步，该行将继续提高认识，按照上级监管部门要求，持续发力，将受益所有人识别工作常态化，进一步加强客户洗钱风险评估和分类管理工作，切实履行反洗钱工作义务。