服务暖行 | 上犹农商银行成功劝阻一起出借银行卡事件

本站讯  近日，上犹农商银行成功劝阻一起出借银行卡给他人用于取现事件。

事件经过

近日，双溪支行工作人员发现，附近某理发店商户频繁来到柜台办理现金支取业务，单笔金额为上千元，结合客户理发店经营背景以及街上客流量分析，客户频繁取现交易与客户经营背景不符，交易存在可疑，于是进一步查看客户交易流水，发现客户账户发生频繁微信提现，后随即进行柜台支取。凭借扎实的防范电信网络诈骗业务知识，经办柜员当即判断客户可能正在出借账户给他人过渡资金。于是当场向客户进一步了解交易用途，客户支支吾吾说不清，工作人员耐心解释并向客户讲解了当前电信网络诈骗的严峻形势与出租、出借、出售账户将可能承担的法律后果，客户才终于说道原来是帮一个来到店里理发的客户A取现金。客户A称自己的卡限额无法取现，所以转账至客户微信提现出来帮忙取现。客户将微信转账截图递给工作人员看，工作人员发现客户A共微信转账了8笔，金额共3.21万元给客户，客户随即进行了提现并到柜面支取现金给客户A。

经过工作人员对电信网络诈骗典型案例的介绍与防范诈骗知识的讲解，客户才明白原来帮别人取一下现金也属于出借账户帮他人过渡资金的行为，客户当即表示自己不再出借账户给他人使用，并且十分感激工作人员给他普及了电信网络诈骗以及法律知识，防止了他上当受骗、触犯法律的潜在风险。

强化宣传与培训

今年以来，为进一步增强人民群众防诈反诈意识，助力营造和谐稳定的金融法治环境，不断提高柜面工作人员反诈能力和水平。我行多措并举开展了厅堂宣传、集中宣传、网格化走访宣传、整村推进宣传等多种形式的防范电信网络诈骗宣传，并通过例会等加强对员工防诈、识诈知识培训。

温馨提示

请勿出租、出借或出售您的银行账户，《中国人民银行、公安部对买卖银行卡或账户的个人实施惩戒的通知》中明确指出，凡是经公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行卡或企业账户的个人，除承担法律责任外，还需对相关个人实施暂停5年内所有银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并停止开立新账户的惩戒措施。