工行赣州分行聚焦重点风险点夯实案防基础
来源：赣州金融网 作者：廖振荣 发布时间：2021年04月02日
本站讯 今年以来，工商银行赣州分行突出重点领域案防管理，着力强化机构、业务、制度、人员多维防控联动，保持案防高压态势。
加强重点目标落地。该行按照《案件防范工作责任制管理办法》和《案件防范工作责任制实施细则》规定的责任内容，组织签订管理人员案防责任状，明确案防责任主要目标：一是本级行党支部及其党支部成员和副行级管理人员中不发生因违反案防责任制等有关制度规定，受到党纪、政纪处分或法纪处理。二是本级行及所辖行无经济案件、无治安刑事案件，无严重违规经营问题、无重大风险事件等。
加强重点业务检查。该行一是检查信贷业务“假主体、假交易、假流水、假抵押、假关联、假担保、假用途、假调查、假按揭”风险，防范涉贷违规担保、违法放贷、失职行为；二是检查信用卡业务客户身份识别、授信审批、“亲访亲签”执行不到位，对合作机构资质审查、保证金及抵押落实不到位，虚假身份骗领信用卡及其恶意透支，假抵押，信用卡分期恶意透支形成信用卡诈骗风险；三是检查核算业务开户尽职调查，账户管理，电子银行业务审核，银企对账，U盾管理，现场审核等环节失控风险，以及关键岗位不相容原则被突破、双人控制失效，查库不落实、不彻底关键环节；四是检查同业业务有无签订“抽屉协议”、“阴阳合同”,同业理财销售欺诈风险,同业理财违规担保风险等。
加强重点人员管理。该行关注重点人员监督管理和异常行为排查：一是关键岗位且超期未轮岗人员、长期未休假人员，客户经理、柜员、现金运营中心人员；二是在编且长期不在岗员工；三是行为异常的员工，涉嫌充当资金掮客、经商办企业、信用卡违规套现和恶意透支，涉诉被告、被执行人，涉及财产权益被客户投诉的员工；四是合作机构中未按照合作协议规定、违规从事本行重要工作的人员。
加强重点问题整改。该行一是高效务实开展案件调查。建立重大案件专项调查机制，查清暴露问题、案防工作漏洞，推动业务部门做好整改和风险提示；二是从严精准进行案件问责。坚决落实有权必有责、失职必问责的管理要求，按照“问严、问精、问准”的原则和“双线整改、上追两级”的监管要求，严肃追究各层级相关人员的责任。对管理混乱、违规问题严重、顶风违纪以及由于整改不到位发生同质同类案件的，按照处理规定从重、从严顶格处理。切实发挥“处罚一个、震慑一片”的警示作用。
