工行赣州金房支行加强智能机办卡客户身份识别促安全建设

本站讯  近年来，不法分子冒名办理银行卡的现象频频发生，损害了消费者的合法金融权益，危害了金融环境的安全稳定，极易引发外部案件向内部传染风险事件。对此，工商银行赣州金房支行加强对智能机办卡客户身份识别工作，以促进安全银行建设。

积极认真对待。支行高度重视防范智能机风险，积极加强内控培训，定期组织全体员工认真学习各类风险案件，开展案例讲座和警示教育，增强员工的风险防范意识。

严格审核证件。支行认真审核客户身份证件，确保“人证合一”，确保落实账户实名制，确保证件真实性。在为客户申办开卡业务时，严格核对客户基本信息，注意观察客户言语和神态，在确有必要的情况下，要求客户出具驾驶证、户口簿等相关辅助证件，确保客户本人开户。

充分利用微信。支行专管员加入上级行运管专业群，及时进行信息共享，上下一体群策群力，积极相应微信群的各项工作提示，向全体员工传达各项最新工作要求，减少文件传递时间。

做好流程管理。支行积极做好智能机开卡工作流程，做好事前、事中、事后控制，层审核把关。授权审核人员及时协助柜员进行客户身份核实，层层把关，确保无疏漏，防范智能机冒名开卡风险。

加强公众宣传。支行加强宣传提高公众的防欺诈能力，通过融e联，发放宣传折页等多种方式向社会公众宣传保护个人信息的重要性，增强公众防范意识。