工行赣州分行推进银行业扫黑除恶专项斗争工作成效显著

本站讯  2018年以来，工商银行赣州分行坚持“一年治标,两年治根，三年治本”总目标，将扫黑除恶专项斗争作为重大政治任务，摆到净化金融环境、防控金融风险的突出位置开展扫黑除恶各项工作，三年决胜扫黑除恶取得好的成效，全辖56个机构、全行1100多名员工没有参与涉黑涉恶事件。确保三年全行实现涉黑涉恶风险事件零报告和保持“三无”案防目标。

组织机制强力推进。明确工作目标。扫黑除恶是党中央、国务院为保障社会安定有序、国家长治久安作出的一项重要决策部署。各支行、各部门提高政治站位，统一思想，树牢国家安全和金融安全观，紧紧围绕确保实现“三无”案防总目标、总要求，认真贯彻落实监管部门和总省行有关扫黑除恶专项斗争工作一系列要求，履行社会责任，坚决防范黑恶势力和非法金融业务滋生，有效防控风险隐患。成立领导小组。为加强组织领导，市分行成立扫黑除恶专项斗争工作领导小组，组长由党委书记、行长担任，副组长由纪委书记担任，成员由各部门主要负责人担任。明确职责和分工。市分行扫黑除恶领导小组发挥统一领导、督促和协调作用。市分行扫黑除恶领导小组办公室具体承担扫黑除恶专项斗争日常工作的牵头组织任务。各支行、机关各部室中心主要负责人为扫黑除恶专项斗争工作第一责任人，负责组织、推动、部署本支行、本专业扫黑除恶专项斗争工作，落实相关责任制，一级抓一级，层层抓落实，深入推进扫黑除恶专项斗争各项工作。守土有责，确保一方平安。

突出重点专业排查。一是开展涉赌涉诈支付结算风险排查与整治工作。落实中国人民银行、公安部、银保监会、国家外汇管理局《关于联合开展为跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动提供支付结算服务风险排查与整治工作通知》，按照“统筹推进、部门联动、深度排查、突出实效”的工作思路，组织全辖开展涉赌涉诈支付结算风险排查与整治工作。排查银行账户数量3.7万户，采取账户控制措施账户数量0.3万户，已移交公安账户数量35户；核查特约商户数量3257户。有效遏制了跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动蔓延。二是开展存量客户可疑交易涉黑涉恶线索监测和排查。各支行、机关各专业部门切实做好可疑交易涉黑涉恶线索的排查工作，做到认识到位、责任到位、排查到位、报告到位，抓早抓小，防微杜渐。紧盯“利用非法吸收公众存款、变相吸收公众存款等非法集资资金发放民间贷款的、非法手段催收贷款的、利用黑恶势力开展或协助开展业务的、套取金融机构信贷资金，再高利进行转贷的等”六大类高风险领域的涉黑涉恶行为，对照涉黑涉恶具体表现形式，排查参与涉黑涉恶组织活动。三是排查整治信贷业务违规风险及相关从业人员异常行为。制订《银行业信贷业务违规风险及相关从业人员异常行为专项排查整治实施方案》并下发排查整治通知，“辖内全覆盖、业务无死角、人员无遗漏”,明确把辖内已开办信贷业务的各机构、辖内在职信贷业务工作人员及其他相关人员纳入排查对象，排查率为100%。促进信贷业务合规性、合法性提高。四是开展非法集资风险排查整治活动。制定《非法集资风险排查整治活动实施方案》，每季组织开展排查整治工作。各支行、市分行各相关部室、中心深入摸排非法集资风险。既防止本机构、本专业条线员工、销售人员涉足非法集资，又盯住客户、合作方等交易对象涉及非法集资的风险。对异动业务、机构、团队、人员实施靶向排查，实现了对非法集资风险的早发现、早处置。五是严格执行《员工异常行为排查办法》，组织排查员工8小时外生活圈，重点锁定关键岗位和人员，关注在贷款融资、业务审批、交易对手选择、采购等环节向关系人输送利益以及利用职务便利等问题线索，防控因员工个人行为失范导致的案件风险。三年来，全辖机构和全行员工没有发生非法集资案件及案件风险事件。

紧盯信贷规范履职。一是切实履行职责，做好贷前尽职调查工作。信贷客户经理深入信贷企业，做好贷前调查，除对企业经营情况进行调查外，还对企业与民间借贷、小额担保公司等高风险领域资金往来进行核实，防止企业信贷资金流入民间借贷等高风险领域；核实企业资金需求量，合理确定企业授信额度，防止企业套取我行信贷资金参与高利贷等活动，严防外部风险向银行体系转移，避免我行贷款涉险。二是规范授信审批，防范客户过度融资和多头融资风险，重点加强贷款资金支付的真实性和合规性审核，按照贷款新规要求，落实贷款资金“实贷实付”和“受托支付”的相关规定，核实交易合同的真实性，严防利用虚假交易、关联交易套取银行贷款，严防信贷资金流入民间借贷、小贷公司等高风险领域。三是完善贷后管理工作机制，全面落实客户经理贷后管理的各项工作要求，坚持做好贷后“三查”管理规定。

营造氛围宣传引导。该行每年统一组织、精心部署，做好常态化宣传和集中月宣传。一是在市分行、支行办公大楼设置宣传展板，从黑恶势力的危害有哪些、各级部门职能、严格落实社会治安综合治理领导责任制、防范电信网络诈骗“四不原则”和‘八个凡是’等方面进行宣传教育警示；二是各支行在营业网点电子宣传屏幕上显示扫黑除恶专项斗争相关宣传标语，营造“扫黑除恶”活动的氛围；三是利用晨会对员工进行“扫黑除恶”警示教育，要求每一个员工均积极参与到扫黑除恶活动中来，打一场全行扫黑除恶的人民战争；四是利用班前班后晨会、夕会等形式组织员工学习，教育员工不能用非法集资资金进行民间借贷、暴力催收，不能利用或参与黑恶势力开展业务、高利转贷、非法发放“样园贷”、特定人员参与非法放贷、有组织的信贷诈骗现象。五是组织员工到社区和人员集中的广场进行宣传教育。提高金融消费者的安全防范意识，提升真假识别能力。六是采取丰富多样、生动活泼的宣传形式，充分利用标语、横幅、宣传栏、折页、告示牌、营业网点LED显示屏、多媒体电视、网上银行、媒体宣传等方式向广大客户广泛宣传。七是组织全辖各支行网点经理利用“PBMS个人客户营销管理系统”向所管客户发送扫黑除恶专项斗争相关宣传标语和防范电信网络诈骗“四不原则”和“八个凡是”等短信。

警示教育学以致用。该行充分发挥案件警示教育作用，在全辖开展银行业金融机构案件警示教育专项活动，进一步防风险、强管理、促业务。一是层层发动推进。各机构部署启动银行业金融机构案件警示教育活动；二是加强五项教育。各支行、各部门结合实际，开展集中培训、自学自查等学习教育活动，运用媒体、网讯、融e联等多种手段加强宣传，通过PPT、手册、折页、邮件、文件等各种方式，组织单位集体学习和员工自主学习。开展案例教育，各专业部室中心至少编发1个重点案例下发全辖各支行学习并督促指导本专业学教活动。开展刑法教育，订购《刑法（节选）读本》，下发全行员工，做到人手一册，让员工了解本专业、本岗位可能触犯的刑法条款，做到学法、知法、守法、用法。并开展员工行为教育、业务流程教育、合规养成教育。三是为检验警示教育学习效果，举办案件警示教育考试，全行参考率99.82%、考试合格率100%。

银政配合“打财断血”。该行全辖网点加强查询冻结工作规定等法规制度学习，进一步抓好《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》的学习、贯彻和落实工作。严密银政工作配合,严格落实“查冻”工作要求，协助司法机关做好扫黑除恶依法严打、“打伞破网”、“打财断血”工作,积极履行义务,并开设专办通道、第一时间配合对涉黑涉恶案件财产的查封、扣押、冻结工作，提高其开展涉案账户资金查控的能力和水平。三年来，全辖营业网点共配合公安司法机关查控涉黑涉恶账户500多户。同时加强协同联动，履行社会责任，认真做好金融放贷领域突出问题“四书一函”摸排、核查、整改工作，坚决铲除黑恶势力滋生发展土壤。