工行赣州分行严管严控有效化解账户风险隐患

本站讯   今年以来，工商银行赣州分行加强开户环节风险把控，强化单位结算账户存续期内身份识别与监管备案管理，严格实施开户尽职调查和强化账户存续期管理，建立了专项治理工作信息报送制度，严管严控，有效化解账户风险隐患。

加强开户环节风险把控。要求辖内机构、网点要充分履行账户合规管理职责，按照“抓早抓小抓源头”的原则，加强账户实名制管理，审慎核实企业开户，在严格做好开户资料审核工作的基础上，推动营销部门加强新开户尽职调查管理，全面上门核实企业经营场所，确保开户资料准确、企业经营状态正常、法人开户意愿真实。

强化单位结算账户存续期内身份识别与监管备案管理。要求各开户行按照总行要求，做好智慧年检平台应用工作，按周对存量账户信息与工商信息进行比对，及时筛选提取证照过期、注吊销及重要事项变更等账户信息，对异常账户要及时采取限制支付等管控措施，确保单位账户实名制以及客户身份识别管理要求得到严格落实。同时，利用总行投产的自动备案系统，确保单位结算账户监管备案管理要求得到有效落实。

严格实施开户尽职调查和强化账户存续期管理。根据监管要求，对新开立账户，要求各开户行逐户采取实地调查的方式开展尽职调查，以确保尽职调查工作的尽职性和有效性。要求各行建立新开企业账户的电话、实地回访机制，对新开账户要实行100%回访，对回访发现无法联系，虚构经营场所等嫌疑的，要立即开展加强型尽职调查，发现异常情况及时采取账户控制措施，严格落实企业账户实名动态复核制度。

建立专项治理工作信息报送制度。对各行监管动态实行实时报送，对高风险账户的清理排查实行周报告，及时掌握工作进展，加强督导，确保工作落实。