工行赣州分行扎实做好银行结算账户合规管理工作

本站讯   今年以来，工商银行=赣州分行牢固树立安全就是效益、合规经营创造价值的理念，把银行结算账户合规管理作为当前重要工作来抓紧、抓实，做到查防结合、标本兼治，下足苦功夫和笨功夫，扎扎实实、持续深入做好账户合规管理工作。

竭尽全力遏制当前涉案账户高发势头。深刻认识当前电信网络诈骗涉案账户的严峻形势，落实监管部门专项治理工作要求，进一步做好单位结算账户管理工作，动员全行采取有力措施，严格管控好账户质量，严密防范外部风险输入，坚决遏制涉案账户的增长势头。

全面压实企业银行账户合法合规管理责任。提高政治站位，统一思想、统一行动、统一步调，切实承担起银行账户合法合规管理主体责任，构建起质量导向的账户管理机制。按照“谁的客户谁负责”“谁的业务谁负责”“谁的区域谁负责”“谁开户谁负责”原则，强化每个机构、部门和每位相关人员的责任落实，严把新开账户的资料完整性、合规性、真实性，切实做好开户尽职调查工作，对存疑客户一律拒绝开户，做到专项防控治理和日常风险管理工作全覆盖、无遗漏。

加强对员工的培训指导。严格遵循“了解你的客户”、“了解客户的业务”等原则，做到防控治理和日常风险管理工作全覆盖，切实夯实打击电信网络新型违法犯罪支付结算防线。通过组织员工学习单位结算账户相关管理办法、账户管理风险提示、典型案例等等，提高防风险技能，确保网点人员全面理解和准确掌握开户规定管理要求。

坚持账户发展和风险防范并重的经营理念。要求从业人员不能一味追求市场份额、重规模轻质量，在市场拓展上简单追求规模扩张而对客户准入把关不严，特别是对账户开立等传统低风险业务中新的风险因素没有给予高度警惕，导致一些无正常金融服务需求、贡献度极低、风险极高甚至少数借银行信誉实际从事诈骗等违法犯罪活动的企业进入工行，埋下大量风险隐患，因此要正确处理好追求发展和确保安全的关系，坚持做到开户质量和风险管理与账户规模、效益指标同等重要进行考核，确保全行账户发展走上“量质并举”为导向的可持续发展之路。