工行赣州分行拉网式多触角推进员工异常行为专项排查

本站讯  为有效防范案件和风险事件的发生，工商银行赣州分行紧盯员工异常行为，抓好对基层网点、关键岗位和关键环节人员风险排查工作，将员工行为排查融入到日常经营管理中。

上下逐级核查。该行贯彻《关于进一步强化辖内银行业员工行为定期排查工作的通知》和《员工异常行为网格化智能化排查实施细则》要求，按照履职管理权限，确定各支行、机关部室（中心）主要负责人为本支行、本部门员工异常行为排查第一责任人，对组织开展员工异常行为排查并对排查结果负总责。各支行网点负责人和支行内设机构负责人负责本网点、部门员工排查；各支行行长负责本行副行长、助理、二、三级经理、内控专管员、网点负责人排查。建立并落实“上查下”逐级核查制。

明确排查重点。该行对高风险异常行为突出重点排查：一是否存在直接或变相参与民间借贷、非法集资、违规担保和经商办企业等社会活动类异常行为。二是否存在个人借款、信用卡透支经常逾期、在多家银行机构开立信用卡及在银行机构有无个人大额贷款和非银行融资公司借款等情况。三是否存在超过个人经济实力投资或消费、信用卡套现、与他人产生经济纠纷或被追讨债务等投资消费类异常行为等。

讲究排查方式。为精准有效排查，该行精选核查路径，讲究排查方法。通过集团全球信息资讯平台“工商信息”或融安E信，核查员工是否经商办企业；通过“中国执行信息公开网”核查员工是否存在涉诉案件；通过个人征信报告排查员工是否存在个人借款、信用卡透支、在多家银行机构开立信用卡及非银行融资公司借款等情况。每人打印个人即期征信报告、提供工商注册信息、提交员工异常行为自查双签表等。

及时内外报告。该行按照《江西银监局办公室关于建立辖内银行业员工行为排查定期报告制度的通知》，发现异常情况，各支行、机关部室（中心）负责跟进，要求报告人详细说明情况，补充提交相关资料，采取进一步调查核实等措施，做到早识别、早核实、早处置、早化解，并按规定将重大情况及时报当地政府管理部门和上报管辖行。