工行赣州分行深化涉赌涉诈支付结算风险专项整治工作

本站讯   为避免和遏制支付结算服务被直接或间接用于跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动，工商银行赣州分行高度重视，按照“统筹推进、部门联动、深度排查、突出实效”的工作部署，组织开展涉赌涉诈支付结算风险排查与整治各项工作。

提高风险认识。该行各部门深刻认识当前电信网络诈骗涉案账户的严峻形势，全面落实人民银行、银保监、外汇管理、公安等监管部门对涉赌涉诈支付结算领域严查、严治、严打、严防的“四严”工作要求，动员全行各专业采取有力措施，严格管控好账户质量，严密防范外部风险输入，坚决遏制涉案账户的增长势头。扎扎实实、持续深入做好账户合规管理工作。

严格尽职调查。该行按照“抓早抓小抓源头”的原则，加强账户实名制管理，审慎核实企业、个人开户关键环节。各支行尽职调查人员严格落实“了解你的客户”原则，对新开立账户，逐户采取实地上门实地调查的方式开展尽职调查，了解单位和个人客户的经营背景、经营状态和经营场所等信息，以确保尽职调查工作的尽职性和有效性。账户开立后定期进行回访，重点关注法人失联、中介代理、电话异常、地址异常、对账异常、一人多户、未办理税务登记等情况，如发现客户失联、账户交易异常的及时开展加强型尽职调查，并对账户进行“只收不付”管控，同时报当地公安部门，待公安部门查清后再进行处理。

执行结算制度。该行对标监管，切实贯彻落实《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》《主动实施单位银行结算账户控制措施操作规程》《单位银行外汇账户管理办法（试行）》《中国工商银行防控电信网络新型违法犯罪工作方案》等制度办法，对发现的异常行为客户、可疑账户和可疑交易，及时采取适当措施，包括提升涉赌涉诈当事人风险等级、增强客户身份识别措施、限制交易、账户冻结、只收不付、拒绝甚至终止业务关系等管控措施。有效斩断涉赌涉诈等违法违规活动资金链，构筑支付结算服务风险隔离墙。

建设反洗钱制度。该行完善《反洗钱管理办法》和《基层行反洗钱管理实施细则》等规章制度，持续开展对公、个客户信息的维护工作，做好洗钱风险管控日常监测。强化支行反洗钱履职能力建设，督促辖内支行岗位人员有效履行客户身份识别、可疑交易报告、客户风险分类等各项反洗钱工作职责。持续加大对涉赌涉诈类异常交易的排查核实，分析问题成因，认清风险实质，以查促改、以改健制。完善动态防控治理长效机制，严守第一道和第二道防线。