农发行于都县支行积极开展涉及艺术品和古董行业有关客户洗钱风险排查工作

本站讯   近年来，随着我国艺术品和古董市场交易规模的不断扩大，不法份子通过买卖、投资、炒作艺术品等方式，掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生收益的来源和性质，实行洗钱犯罪活动。为维护社会经济秩序和金融稳定，根据上级行有关部署安排，于都县农发行对辖内存量客户及其交易涉及艺术品和古董行业有关客户洗钱风险进行了全面排查。

该行通过调阅客户身份资料、交易信息、走访客户，查询国家企业信用信息公示系统、中国裁判文书网等外部网站公示信息等方式，对辖内存量客户及其交易进行了全面排查，特别是对“主动上门”、“所属于行业与农发行业务关联度较低”、“非农发行主动营销”客户及其交易进行了重点排查。排查未发现辖内存量客户中户名含有“古董”、“拍卖”、“艺术品”的情况；未发现与艺术品、古董和文物行业相关的客户；未发现交易附言为“NFT”、“买手办”、“认购数字藏品”、“数字藏品钱包取现”等字样的交易。

下一步，该行将持续强化客户尽职调查。通过持续性、全面性、穿透性的客户尽职调查，精准识别客户身份，夯实防范洗钱风险的第一道重要防线。强化掌握各类客户行为风险识别点，通过遵循“了解你的客户”原则，要求相关人员在开户环节观察客户行为特征，在交易环节熟知资金交易特征，以提高业务人员根据客户自身业务特点和风险状况判断其洗钱潜在风险的能力。加强对涉及艺术品、古董交易客户的常态化风险排查，后续一旦出现该类客户或该类交易，及时通过客户回访、实地查访和向工商行政管理部门、税务部门核实等方式，严格审核客户的身份、资金、资产和交易等相关信息的真实性和合理性。