农发行上犹县支行：推动反洗钱工作落到实处

本站讯   农发行上犹县支行坚持“风险为本”理念，认真履行反洗钱客户尽职调查、大额交易和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等核心义务，综合采取多项举措夯实基础管理，推动反洗钱工作落到实处。

当好行动“领头雁”。该行不断完善组织领导体系，成立了以行长为组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，负责反洗钱工作的实施与协调工作，制定了反洗钱工作岗位职责，并每月开展1次反洗钱培训，组织员工学习反洗钱相关文件，切实提升员工洗钱风险防控能力。

筑牢洗钱“防护网”。在日常的反洗钱工作中，通过事前、事中、事后三个维度建立从客户识别与准入、交易真实性审核到客户资金交易行为的全周期监测体系，并根据客户情况对洗钱风险等级评定进行动态调整，截至11月末，该行共完成新开客户风险评级34笔，客户风险重新评级78笔，有效预防洗钱风险。

架起安全“高压线”。该行突出风险为本和问题导向，提升重点可疑交易报告质量，按时完成大额和可疑支付交易的记录、分析和报告，截至11月末，共排除异常交易案例19笔，为预防洗钱犯罪、防范金融风险构筑好第一道安全防线，为金融业稳健高效运行保驾护航。

下一步，农发行上犹县支行将持续履行好银行业金融服务职责，聚焦反洗钱领域社会热点问题，增强洗钱风险防范的宣传广度和深度，提升社会公众反洗钱意识，为维护金融市场安全稳定贡献力量。