警银协作共筑高墙 诈骗分子遁逃无路
平安银行赣州分行协作公安机关抓获涉诈嫌疑人

本站讯    近日，平安银行赣州分行营业部在受理客户取现业务时，成功堵截了一起涉诈资金转移事件，金额6.82万元。这是平安银行赣州分行辖内近一月来第二次成功堵截涉诈资金转移，切实有效地保障了人民群众的财产安全。

2023年6月25日，一名男子向银行柜台提出取现需求，表示急需用钱，经办柜员观察客户年仅18岁，且医院可以刷卡缴费，结合客户焦虑的神情，便向客户进一步核实客户资金具体来源、取现用途，客户表示朋友转过来要送去医院交医药费，继续询问为什么不选择刷卡呢，会更安全。客户面对突如其来的“关心”，明显紧张起来，回答结结巴巴，同时一直看手机回复信息。柜员判断客户行为可疑，通过进一步查询发现，该账户资金汇入仅几分钟，提示可以通过转账方式直接将医药费汇入医院账户。通过与大堂经理联动发现其有同伴在外等候，等候车辆一直未熄火，判断该客户涉诈特征明显，便婉拒客户取现要求，同时联系辖区反诈中心上报可疑线索。男子见柜面取现不成，欲通过柜面转账转移资金，在章贡区反诈中心警官的指导下，以转账需要后台审核需等候为由拖延时间，等待警察到来。为保障卡内资金不被其他方式转移，该行立刻对账户采取临时管控。成功协助抓获涉诈嫌疑人1名，经反诈中心核查研判，上述账户为高危涉诈账户，抓捕后该账户因涉及电信诈骗被异地公安机关冻结，定性为涉案止付卡，银行员工的风险敏感性及过硬的专业素养得到了反诈中心的高度认可。目前，案件已在进一步办理中。

下阶段，平安银行赣州分行将继续以“守好客户的钱袋子”为宗旨，加大宣传、精准判断、全力阻拦，持续筑牢防范电信诈骗的“最后一道防线”。