上犹农商银行成功劝阻一起“资金盘”投资诈骗

“真是太谢谢你们的提醒了，差点我就把所有养老钱都投进去了，万一发生提不了现的情况，想想都觉得后怕！”陈某激动的说道！近日，上犹农商银行成功劝阻了一起“资金盘”投资诈骗。

案件经过

客户陈某来到上犹农商银行城区支行，询问网点工作人员如何才能查到手机银行跨行转账是否成功到账的问题，客户说急着充值，并连忙把手机上保存的手机银行跨行转账回单递给经办柜员，经办柜员看到回单显示的是转给农业银行，且对方户名比较长且复杂，为个人账户名，联系到客户前面提到的“充值”关键字，出于反诈、防诈的敏感性，经办柜员觉得该交易比较可疑，因而详细询问了客户转账缘由，客户犹豫再三告诉柜员，称是注册了一个名叫“东方*皇”的APP平台，进行有关海运航线的投资，此次转账是转给该平台客服人员，由客服帮忙代充值，然后进行投资。客户表示该平台投资日收益很高，而且提现很方便，还是通过一个微信群里的朋友介绍他注册的，于是他利用自己的养老钱进行了投资，并且已成功提现好几回本息了。

凭借多年的工作经验与扎实的防范网络电信诈骗知识，经办柜员当即判断客户可能正在遭遇“杀猪盘”式的投资诈骗。于是耐心的给客户讲解了当前典型诈骗案例、当事人受损情况以及常见电诈套路等，并劝阻客户停止充值，尽快把所有资金全部提现出来，以防突然提不了现，遭受更大损失。

经过工作人员的耐心讲解与劝阻，客户终于意识到该投资的风险点与可疑点，当即表示等这两天把资金全部提现出来就卸载掉该APP。经回访客户，目前该客户资金已全部提现，并已卸载APP，表示不会再进行此类投资了。

加强培训与宣传

近年来，上犹农商银行高度重视反电诈工作，多次组织员工进行反电诈培训，不断提高柜面反诈能力和水平，持续优化账户服务，同时常态化开展反电诈宣传，牢牢守护人民群众“钱袋子”。

温馨提示

资金盘”诈骗是诈骗团伙通过巧立名目，炮制出各种“高回报”的投资项目，营造“高收益”假象的诈骗，目的是为了吸引更多的人参与进来，但所谓“高回报”根本不是投资项目的盈利，而是用新投资者的钱支付给前面的老投资者，一旦后面没有新人把钱投入进来，没有新的资金维持资金盘运转，项目开始走向崩盘，诈骗团伙就会编造各种理由让投资者提现失败，例如系统维护、“受到微信打击”等，或者干脆直接人间蒸发。

如何预防资金盘诈骗？

1、不要有贪便宜的心理，投资有风险，天上不会掉馅饼，不要轻易相信高额返利项目；

2、保持理性，避免盲目跟风投资，维护资金安全；

3、避免头脑发热，先征求亲友意见，不要有侥幸心理，不要被高利诱惑盲目投资；

4、学习反欺诈知识，提高识骗防骗能力。