工行赣州分行改进内控案防管理促稳健发展

本站讯  进入2021年，为坚决遏制各类重大风险的发生，工商银行赣州分行以夯实风险管控基础为主线，持续加强和改进内控案防管理，防范和化解经营风险，更好地为稳健经营保驾护航。

落实责任。该行逐层级签订《案件防范工作责任书》。各专业部门、一级支行和网点负责人是本机构案防工作第一责任人并承担领导责任，各支行、各网点、各部门负责人认真履职案件防范工作责任的各项内容，提高员工对做好案防工作的重要性思想认识。将案件风险排查与操作风险关键风险点检查、运营风险核查、内控监测分析有机结合起来，突出抓好实物票据、押品、飞单、非法集资和托管存管业务、违规担保、介质管理、代理销售等重点领域和关键环节的风险治理和防范工作，及时发现案件风险隐患。

完善机制。该行严格风险工作激励考核，加大对内控案防工作的考核力度，修订完善《内控专管员工作考核办法》、《合规经理内控履职考核办法》、《业务运营风险核查管理和风险事件考核办法》等规章类文件，健全内控案防工作的奖励办法和责任追究制度。引导和督促各支行、机关各部门和内控专管员、合规经理、内控合规人员分工协作合力做好内控案防各项工作。

加强管理。防范风险，根本在人，该行持续把员工行为管理作为防案控案的关键之一，创新对员工行为的管控手段，按照案件风险排查管理办法，从“人”和“事”开展排查工作。加大对银行员工参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、洗钱、长期离岗或频繁请假等异常行为和社会交友等方面情况的监督检查力度。对排查中发现的问题，厘清责任，限时整改。

强化问责。该行实行严格的案件和违规问题责任追究，加大各类违规问题的处罚。对内部风险排查和外部检查发现的违规问题尤其是那些屡查屡犯、屡纠屡错的操作风险隐患，在做好全面整改的同时，严肃追究相关人员责任，对违规经营和违规操作实行零容忍，形成硬约束，不以改免罚，提高案防制度的执行力和威慑力。

开展教育。该行建立良好的合规文化，引导员工树立正确的价值观和荣辱观，教育员工珍惜岗位、爱岗敬业，自觉抵制各种诱惑，远离违法乱纪。坚持把基层网点负责人、客户经理、柜面员工和新入行员工作为案防教育重点。组织员工学习《案防工作规定》、《案件防范工作责任制管理办法》和《管理人员违规经营问责管理实施办法（试行）》，使“二法一规定”真正落地发挥作用。