工行赣州分行加强非法集资监测预警防范风险事件
来源：赣州金融网 作者：易继民 发布时间：2020年08月25日
本站讯 今年以来，工商银行赣州分行从管理、机制、制度、教育等方多维度推进非法集资监测预警工作，以保持实现全行员工无非法集资案件及案件风险事件，全辖机构无外部群体性事件的防范非法集资“三零”目标。
落实责任。该行一是提高责任意识，强化防非动态管理主体责任，各支行、各部门负责人当担起本单位的第一责任人，一级对一级负责。二是完善管理制度，组织各项制度落实到位、执行到位、违规问责到位，规避履职风险。三是坚持重要岗位轮换制度，对关键岗位人员到期进行轮岗，减少岗位隐患。
完善制度。该行落实既分工、又协作办法，按专业条线组织开展监测预警。根据《非法集资监测预警工作管理办法》，明确非法集资监测预警工作的职责分工、监测重点、方式方法，各牵头专业部门按条线职责分工及相关工作要求，运用上级行制定的监测预警实施细则及操作流程、工作程序，按时按要求开展监测预警工作。
加强管理。该行持续做好员工日常合规教育、风险警示和异常行为排查，增强员工风险意识和合规理念；及时发现、化解或消除风险苗头或隐患，纠正员工违规行为，从严问责违规行为。加强员工异常行为排查，通过监测分析系统、业务运营风险管理、信用卡风险监控等系统、工商管理平台、“融安e信”等系统，发现、收集和核查员工行为动态及异常交易情况，强化对违规行为的监督，及时发现和规避违规行为。
风险教育。该行采取多种形式开展非法集资案件风险防范教育、职业道德教育，不断提高员工遵章守纪的自觉性，增强员工依法合规意识、制度意识、风险意识和自我保护意识。坚决根除以信任代替管理、以习惯代替制度、以情面代替纪律的陋习，杜绝非法集资案件风险事件。
