工行江西赣州分行坚持整治定力巩固深化治乱象成果
来源：赣州金融网 作者：易继民 发布时间：2020年07月10日
本站讯 近年来，工商银行江西赣州分行充分认识“巩固治乱象成果 促进合规建设”的重要意义，提高政治站位,，坚持不懈整治乱象，推进合规建设，取得显著成效，全辖没有发生各类案件和重大事故，没有发生系统性和区域性风险，保持机构和人员实现双“三无”内控案防目标。
严密内部控制。该行各级管理层坚持“一岗双责、两手抓、双促进”履职到位，内控管理职能部门负责全行内控建设和内部控制制度管理。各支行管理人员、网点负责人、现场管理和机关各专业部门负责人为内控管理第一责任人，履行内部控制职责，提高履职质量。进一步发挥在内部风险控制中的监督和管理作用。
规范制度管理。该行各专业管理部门制订或修订内部规章制度。针对整治乱象工作开展以来发现的各类问题，分析原因、举一反三，为完善管理，先后制订、实施《网点运营风险分级管理实施细则》、《法人理财销售风险防控实施细则》、《员工异常行为排查办法》、《管理人员延期激励管理办法》、《关键岗位人员岗位轮换和强制休假实施细则》等20多个实施细则或管理办法，同时，及时对现有制度进行梳理时效性并公布规章制度文件30多个。提高依法合规经营管理水平。
强化“三查”落实。该行一是做好贷前尽职调查工作，防止企业信贷资金流入民间借贷等高风险领域；核实企业资金需求量，合理确定企业授信额度，防止企业套取工行信贷资金参与高利贷等活动。二是规范授信审批，防范客户过度融资和多头融资风险，重点加强贷款资金支付的真实性和合规性审核，按照贷款新规要求，落实贷款资金“实贷实付”和“受托支付”的相关规定，严防利用虚假交易、关联交易套取银行贷款。三是完善贷后管理工作机制，全面落实客户经理贷后管理的各项工作要求，严格执行各项贷款管理要求和规定，进一步提高信贷人员工作责任心和信贷风险管理水平。
严控关键岗位。该行按照关键岗位轮换规定，严格落实岗位分离及岗位轮换制度，建立关键岗位人员轮换台帐，制定轮岗计划并实施岗位轮换或强制休假，按季下发业务运营关键岗位分离清单，严禁关键业务岗位人员长期在相同网点轮换等非实质轮换，各支行及业务营运中心严格落实事权划分、岗位制衡要求，对照业务运营关键岗位分离清单及相关业务制度，设定岗位分工和业务权限，严防业务“一手清”。确保岗位分离要求落实到位。
严管关键环节。该行强化内部账户合规管理，严格核算规范、交易使用、记账审批、自制凭证填制、账务核对管理，确保业务真实、记账准确、要素完整。加强现金实物安全管理，确保账实核查相符。严格重要事项审核审批和现场管理，落实现场管理人员的业务审批和事中风险控制职责。提升网点风险防范能力。
