赣县人行多项制度推进反洗钱长效机制建设

    本站讯 为进一步推进辖区反洗钱工作长效机制建设，提升反洗钱工作质量，推动金融机构规范经营，人行赣县支行从建立制度入手，完善考核机制，有效推动反洗钱工作深入开展。

    建立反洗钱工作协调制度

    有序推进反洗钱工作开展

    由人行赣县支行牵头，各相关部门参与建立反洗钱工作协调机制，具体安排每年召开一次由县政府主要领导和各相关部门负责人参加的反洗钱工作联席会议，集中分析和讨论上一年辖区反洗钱工作情况，研究部署新一年的反洗钱工作。

    同时，人行赣县支行每季度召开一次由金融机构反洗钱人员参加的联席会议，通报上级行的会议精神和工作要求，各金融机构互通开户企业的大额资金信息，及时掌握其资金动向，防止洗钱行为的发生。

    建立反洗钱内控备案制度

    及时了解掌握制度建设情况

    人行赣县支行要求辖内各金融机构建立健全反洗钱内控备案制度，及时将本单位的反洗钱内控制度与岗位职责报人行相关部门备案。

    对于金融机构负责人调整，以及反洗钱岗位人员变动的，应该将调整后的反洗钱相关岗位人员报人行备案，以防止因金融机构人员变动，造成反洗钱内控制度执行脱节。

    建立反洗钱工作制度

    强化反洗钱工作管理

    该行要求各金融机构结合自身业务特点和人员状况，在严格执行上级行反洗钱管理制度的同时，制定反洗钱工作实施细则，对反洗钱宣传培训、报告制度、档案制度、保密制度和对客户的评价办法等进行明确，切实加强反洗钱职能部门的沟通，有效强化反洗钱工作的管理。

    建立反洗钱宣传培训制度

    提升制度执行力

    人行赣县支行每年定期组织辖区金融机构开展反洗钱知识宣传月活动，集中时间、集中人力对反洗钱法规、金融机构在反洗钱工作中的主要义务等进行现场宣传。

    同时，不定期地邀请上级行反洗钱专业人员为辖内金融机构反洗钱岗位人员举办反洗钱知识讲座，加强对一线人员的反洗钱业务知识培训，提升金融机构反洗钱从业人员的业务素质，增强自觉履行反洗钱职责意识，提升制度执行力。

    建立反洗钱监测制度

    加强分析监测

    按照相关要求，人行赣县支行反洗钱管理人员要对辖内金融机构报送的非现场监管报表进行监测分析，对可疑交易报告进行逐笔分析，并对金融机构前期提供的各种有价值的可疑报告进行有效验证和分析处置。

    建立反洗钱走访制度

    促进反洗钱工作开展

    根据人行南昌中支的要求，赣县支行建立了反洗钱走访制度。按照要求，每年对照反洗钱走访制度内容，组织人员对辖内部分金融机构的反洗钱工作开展情况进行现场走访，重点对反洗钱管理人员进行访谈，及时了解金融机构执行反洗钱制度情况，并对走访中发现问题的金融机构实施反洗钱现场检查，以促进金融机构认真履行反洗钱职责。（赣州金融网）