基层反洗钱工作效能需进一步优化-赣州金融网

主题

基层反洗钱工作效能需进一步优化

作者

人民银行赣州中支

调研背景

近日，人民银行赣州市中心支行对基层反洗钱工作进行了调查，调查显示，当前基层反洗钱面临着一些制约因素。需采取相关措施，进一步优化基层反洗钱工作效能。

调研时间

2010年8月

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    （三）反洗钱监管方式和手段有待提高

    1.监管方法的风险导向性不高。

    主要体现为，非现场监管缺乏科学有效的风险监管指标，难以为现场检查提供风险导向的监管目标；现场检查中，因缺乏有效的评价和监管手段，主要开展金融机构履行反洗钱义务的合规性监管，对其风险控制水平是否与业务规模、结构、风险及复杂程度相适应等内容少有评价。

    2.监测新兴业务的手段不足。

    目前迅猛发展的网上银行、银行卡、电子交易等新兴业务，资金转移更为便捷、隐蔽，为洗钱提供了便利条件。但人民银行缺乏对电子化交易的监测手段，难以有效识别、控制新兴业务领域的洗钱活动。

    二、优化基层反洗钱工作效能的途径

    （一）完善管理体制，构建完备的组织体系

    1.人民银行纵向到底设立反洗钱部门。从人总行到县级支行对应设置反洗钱职能部门。

    2.统一金融机构的反洗钱的归口管理部门。根据业务实际，规定金融机构将反洗钱工作逐级归口资金结算部门管理。

   （二）健全规章制度，完善运作机制

    1.建立新设金融机构报备人民银行制度。

    由人总行与银监委、证监委、保监委协商，规定各级金融监管部门在批准设立新的金融机构时，要在规定时间内以书面形式抄送同级人民银行备案，以便当地人民银行及时将新设金融机构纳入反洗钱监管体系，以消除反洗钱监管盲区。

    2.建立反洗钱激励补偿机制。

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