中国银行于都支行成功防范一起汇款诈骗案件

    本站讯（方强 范元辉 记者谢欢） １２月２６日上午１０时２０分，一名６０多岁的客户来到中国银行于都支行营业部要求办理一笔转帐汇款业务，柜员黄金莲接待了该名客户，认真审核业务凭条并接下了汇款手续费５０元。

    据了解，这是一笔汇往深圳发展银行的业务（收款人张小东，汇款金额５０００元）。该名客户说：“律师事务所说，我儿子欠银行钱５０００元，要我马上汇款过去还款，否则要算很高的利息，所以就赶过来了”。此话立即引起了黄金莲的质疑，“既然是汇款，与律师事务所又有什么关系？”黄金莲认为这很有可能是一起电信诈骗案，于是便叫来业务经理罗文运共同处理此事。

    罗文运先行停止了办理该业务，与客户了解情况后得知，其确是有个儿子在深圳工作，前些天三番五次打电话来说欠银行款已到期，过期不还本息会超过１万元，而且银行已起诉到法院，现在由律师事务所来处理，只要把款打到指定账号即可。为了证实这是典型的电信诈骗案件，罗文运随即叫客户拔通了“儿子”的电话并与其通话，在通话中，罗文运特要求与“儿子”核对客户的身份信息，但对方除了能说出大致的地址外，诸如姓名全称，出生年月日，身份证号码等问题的回答都与事实天壤之别，甚至无从回答。至此，罗文运终止了电话并告知客户这是电信诈骗，最好跟儿子联系确认后再处理。

    随后，客户在与儿子联系上后，得知儿子以前确实有过一张深圳发展银行的货记卡，但早已不在也不知卡号，不存在还款的事情。知道真相后，老人连忙道谢并于１０时２８分离开。

    近年来，犯罪分子诈骗的手段不断翻新，目前又正值岁末年初，各家银行业务繁忙，有关专家提醒，银行从业人员一定要严格按照规章制度、业务流程办理业务，多长一个心眼，加强防范，以避免不必要的损失。（赣州金融网）