义乌部分老板“假破产”跑路 海外购置房产移民

    据中国经营报报道：“身边很多老板都正在走移民的程序，当银行贷款和债务达到一定数量时申请破产，就可以规避一切责任。之后，把国内的烂摊子留下，直接去加拿大定居。”当全中国都在为债务缠身的温州乃至整个浙江的中小企业主担忧时，一位资产上千万的义乌老板则潇洒地对记者表示不必过于忧心。

　　该义乌老板透露，一条向海外转移资产的移民链条早已经在浙江存在多时。

　　用实业抵押取得银行贷款，用从银行贷来的钱组团海外购置房产，再通过可以逃脱进出口核销的预付款及离岸公司佣金等科目转移部分资金，如今很多的义乌老板名下基本都已是空壳子。

　　据估计每年转走资金高达1.6亿

　　2011年7月1日之前，加拿大政府为吸引高资产的移民人士，推出了适合企业主申请的“企业家移民计划”，这一计划只需要申请人拥有80万加元资产，投资40万加元给加拿大政府认可的移民基金银行(5年后，加拿大政府将40万加元归还申请人，但无利息)就可，没有语言和学历的限制。

　　义乌一家移民中介负责人向记者展示了一个快速移民的项目，即通过在美国和加拿大投资购买商铺的名义，进行投资移民。为了推广这一项目，移民中介公司已经在温州和义乌召开过几次介绍会。

　　“在今年9月份，已经有25人办好了手续，等待去加拿大，这25人全部都是企业老板，他们还可以带着家人一起出去。”

　　据透露，该项目在过去3年，已经有近百人移民加拿大，“多数是企业老板，彼此都是通过朋友介绍来的，很多人相互认识。”

　　为了把投资商铺的移民“扮”得天衣无缝，“我们还会在商铺里安排工作人员，让加拿大当地政府觉得，该老板是想从事商业，而不是以移民为目的。”上述人士介绍。

　　移民中介楼团宇(化名)保守估计，“每年仅通过义乌的中介机构向加拿大投资移民的企业主有40人。还有很多浙江人在上海、北京申请移民。”按投资移民400万元的起步计算，每年仅通过义乌中介移民所转走的资金就高达1.6亿元。

　　办移民所用资金多从银行贷出

　　义乌人楼团宇在加拿大留学回国后，开设了一家移民中介公司，每年下半年他都常驻加拿大，其间带着来自中国的客户去加拿大各地看房、买房。

　　楼团宇告诉记者，在看房子的过程中，义乌的老板们经常讨论如何把国内的钱转移到加拿大，楼团宇从中发现这个圈子里的人，买房时都在等中国当地的银行贷款。“他们通过手里的企业向银行进行贷款，再通过国内银行或者地下钱庄，将钱转移到加拿大。”

　　新《个人外汇管理办法》规定，个人年度购汇额度限制为5万美元。银行业人士指出，银行对符合相关进出口手续的企业并没有外汇进出的限额。

　　而用来自国内银行的贷款进行海外投资和购房已经成为了圈子里的潜规则。“每次都至少上百万美元，去年还有几次上千万元人民币的投资。”楼团宇透露。

　　经过介绍，记者来到一家位于义乌某国有银行不远处的移民中介公司。这家移民中介公司有30多人的规模，不仅仅可以办理移民和帮助海外投资，还能够协助注册境外公司，以及应对加拿大的要求，“运作”海外公司。

　　据了解，如果想办理移民并进行海外投资，加拿大和中国都存在一定的监管，但是这些障碍可以通过移民中介做假材料，就可以简单跨越。该人士透露，他们有专门的人员为客户登记各种材料，移民所需要准备的材料非常多，因为经验丰富，他们知道如何填写，哪些材料可以作假，能够规避移民机构的审查。

　　朱亮(化名)是一位40多岁的工厂老板，他在浙江多个地方设有工厂，其中最大的工厂和物流中心便设在义乌，“我周围自己开工厂的朋友，基本都在办理移民。”因为一些人在获取银行贷款时，需要朱亮的帮助，因此，朱亮对银行贷款转移的过程非常清楚。

　　在办理贷款时，银行需要写明贷款的目的，“他们会写，需要向我的工厂购买面料或者原材料。”当办理贷款时，朱亮在贷款证明上盖章，银行的钱打到朱亮的账户上，第二天，朱亮又会把这笔钱打回到贷款人的账户上。这一过程中，银行基本没有监管。

　　“在一些针对大企业的抵押贷款中，银行的监管更是少之又少。把贷款拿到手里后，银行和会计谁都不会来管，”朱亮透露，这笔钱用来做什么，决定权完全在自己。

　　此外，对一些知名企业，银行还会提供一些信用贷款，即不需要抵押物的贷款，相比抵押贷款，知名企业能够获得更多的资金量。（羊城晚报）