1000美元玩转10万美元? 地下炒汇炒金黑幕重重

    投入1000美元就能玩转10万美元？诱人广告狂吸千亿资金，然而幕后黑手伪造身份恶意刷单控制交易，投资客亏钱维权却无路

　　“买卖黄金和外汇，投入1000美元就可玩转10万美元！不用到境外开户，就可以玩转境外投资工具，赚外国人的钱！每天都有机会让本金翻倍！”通胀猛于虎，眼看着手中的钱不断缩水，想投资的你看到这类广告会心动吗？

　　国内股市萎靡不振，楼市又逢限购，但国际金价却一路走高。于是，地下炒金、炒汇公司重新抬头，大打广告，势若燎原。所谓地下炒金、炒汇，实际做的就是外盘外汇和黄金保证金交易，投资客只需预付一定的保证金，就可以通过“杠杆”，用一笔很小的资金进行大额交易，到国际市场淘金。此类投资产品目前在国内虽然属于禁止之列，但却无法阻挡国内投资者的汹涌热情。

　　近一个月，羊城晚报记者调查发现，在广州维多利亚广场、中信广场、耀中广场等高档写字楼里，暗藏着不少“投资咨询公司”，实际上就是帮助境外交易商发展客户开展地下炒汇炒金的公司。虽然当中确有国外正规交易商，但也不乏“黑平台”、“黑公司”，各种骗局充斥其中。最后，受伤的总是投资客，十有九亏，多则损失上百万，少则数万元。

　　藏身CBD高档写字楼

　　8月4日上午，周四。广州高档写字楼维多利广场A塔29楼，有一家经营外盘炒汇、炒金的代理公司广州市万宏投资顾问有限公司(以下简称“万宏”)。墙上挂着几台液晶电视，来回播放着各种分析图表。室内排列整齐的卡座里，坐着近百人，有老有少，个个神情肃穆，专注地对着电脑。

　　带领记者参观公司的业务经理冉小姐说，公司今年的客户量较去年同期增长了3倍，“我不知道整个公司具体有多少客户，不过我手头上客户的资金总额就超过600万元。”

　　万宏在其前台挂着的牌子上，标示有经营天津贵金属交易所的业务资质，私下却只向顾客推介外盘炒金炒汇品种，对“天通金”(天津贵金属交易所的投资品种)只字不提。万宏所经营的炒汇、炒金，就是黄金、外汇保证金交易。目前，这个市场并未开放。1994年8月，央行等四部委联合发出《关于严厉查处非法外汇期货和外汇按金交易活动的通知》，叫停任何形式的外汇保证金交易。去年7月，央行等六部委发布的《关于促进黄金市场发展的若干意见》重申，严禁参与地下炒金活动，对参与地下炒金活动的市场主体予以严惩。

　　虽然明令禁止，但记者了解到，外汇、黄金保证金交易从未销声匿迹。近年来随着互联网的普及，境外投资公司提供网络交易平台，通过境内代理商(即所谓的投资咨询公司或个人)，网罗境内居民开展地下炒汇、炒金。

　　每年上千亿资金卷入

　　在广州，像万宏这样的代理商还有很多，大部分集中在天河CBD金融圈的中信、大都会、耀中广场、维多利广场、高盛大厦等高级写字楼。

　　曾先后在两家代理公司工作过的麦耀华告诉记者：“炒汇、炒金公司门面很重要，要舍得下本，装修豪华，气派十足，否则谁敢把钱放在一家不像样的小公司？”

　　曾对国内地下炒汇、炒金有过专门调研的中国农业银行高级经济师何志成告诉记者，国际金融危机之后，国际金价一路走高，地下炒金、炒汇势若燎原。“估计国内每年有上千亿资金在炒。广州毗邻香港，地下炒汇、炒金更为猖獗。”国家外汇管理局广东省分局的吴燕生在一篇公开发表的文章中指出，仅在广州市天河区注册的涉嫌从事网络炒汇的公司就有2000多家。

　　近一个月以来，记者到耀中广场、维多利广场、中信广场等写字楼暗访，发现有近40家地下炒金炒汇公司。这些公司对外大都叫“投资咨询公司”，如位于中信广场的广州华江投资咨询有限公司(以下简称“华江”)、位于中信广场的广州巨翼投资咨询有限公司(以下简称“巨翼”)等，工商注册的经营范围虽写着投资咨询，但都列明“证券、期货除外”，实际就是发展投资客炒汇、炒金。

　　因为处于灰色乃至黑色地带，这些散布在高档写字楼里的代理公司非常低调。记者按照万宏业务员所提供的地址找上门，发现大厦内标有各公司具体位置的铭牌上，根本找不到这家公司的名字，本应放置公司铭牌的地方是一块滑溜溜的钢板。记者走访多家类似公司，甚少见有公司将铭牌挂出大堂。

　　大肆拉客乱象横生

　　乱象一交易平台量身做，可制造“伪盘”

　　地下炒金、炒汇再度火爆，“黑色平台”充斥其中，也带旺了“上游”产业。

　　在国内，很多非正规的IT团队在开发炒金炒汇的交易平台，诸如使用甚广的“MT4软件”之类。在百度贴吧和各种财经论坛，可发现这些IT团队招租小广告遍布。

　　记者联系到广州一家软件公司，该公司自称“长期提供MT4买断、年租、月租、定制网页等任意服务，提供更改LOGO、服务器、交易平台名称等一系列的服务”。得知记者想要租赁平台，公司负责人蓝先生表示，一套平台系统，“组租”2万元/年、“整租”10万元/年。

　　据蓝先生介绍，“组租”的平台只能够“出入金”、开账户，修改订单、人工交易报表等。而“整租”的平台，除这些外还能够更改客户信息，控制开盘停盘，修改佣金利息，添加商品等等。“几乎可以任意操纵客户的交易状况”。

　　曾在5家地下炒汇、炒金公司工作过的李峰(化名)告诉记者：“安装这种操作平台后，公司便可通过后台软件，监管修改顾客的交易。有的直接将平台制造成对赌平台，将客户之间的盈亏相互撮合，坐收手续费；有的则篡改顾客的下单情况以及交易数额，控制交易；有的时候公司甚至还可以直接将顾客的系统锁住，使其无法下单。更高级的甚至可以随意操纵大盘的走势和相关数据，制造伪盘，不管顾客在交易中如何设置止盈、止损都无济于事，只能看着自己的资金一点点地被公司吃空。”

　　除了操作平台之外，IT公司还可以帮忙设计假的下载网站，伪造FNA等监管机构的认证，甚至可以帮忙注册公司以及海外对公账户。

　　乱象二做代理无需条件，只要有客有钱

　　境外炒金炒汇的交易商，为了争夺大陆客，在境内大肆发展代理商。

　　“华江”与“巨翼”，代理的都是香港盈汇公司，都位于广州中信广场，一个在13楼，一个在19楼。据记者调查核实，香港盈汇公司的确受到香港金银贸易场监管，是持有A类执照的会员，但只要有钱，就可成为该公司的代理。

　　记者联系了一位代理号为YT的香港盈汇大陆总代理商，表示希望能成为盈汇在大陆境内的代理商。对方并没有对记者的资历提出任何要求，却只问记者手上的客户资金有多少。这位总代理表示，只要手上有600万元的客户资金，无论是个人还是公司，都可成为盈汇的代理，“除此之外没有任何要求”。

　　记者了解到，每位顾客进行任意一手交易，代理商都可以从中收取3-5个点的手续费，交易平台和代理公司各分一半。如果客户金额和交易量较大，代理商可以拿到数量可观的返佣。

　　乱象三拉客户就像传销，赚钱靠“杀熟”

　　为了发展客户，不少炒金炒汇的代理公司瞄向刚毕业的大学生。在网上，我们发现一些所谓的“投资咨询公司”，一年365天，天天都发招聘信息。

　　多位业务员向记者表示，这些公司打着招聘名义，对应聘大学生进行培训，实为“洗脑”，然后以熟悉业务等名义说服新员工“入金”开户。曾在5家代理公司工作过的李先生不无讽刺地说：“这一行是靠刚毕业的大学生支撑起来的。”

　　去年大学刚毕业的小周已经在广州市某投资咨询公司工作了一年。他说，“这些公司虽然好进，但基本上都没有底薪，收入全靠提成。”在小周的公司，客户每手交易他可拿180元提成。所以，小周拼命地在各种网络论坛发帖发布自己的电话、MSN、QQ等，放线“钓鱼”。一旦有人咨询，他便不厌其烦地向对方推销，但这种做法收效并不好。

　　为了生计，不少业务员蛊惑亲人、朋友参加炒汇、炒金活动。一位业务员告诉记者：“拉客户就像传销，主要是杀熟(专赚或骗熟人的钱)。”小周因为不愿“杀熟”，在公司一年来一单也没有谈成，这一年他一分钱薪水也没有拿到。