身份证不借他人 管好账户或银行卡
避免成为金融诈骗的“替罪羊”
继我市诚信经商宣传月宣传活动启动后，11日，中国人民银行长春中心支行举行打击洗钱宣传活动。中国人民银行长春中心支行的工作人员提醒广大市民，要坚决打击洗钱不法活动，维护自身合法利益。
洗钱，就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。洗钱是人类社会的“毒瘤”，使资金游离于监管之外。中国的反洗钱工作虽然起步晚，但是进展快，在反洗钱的法制建设、机构设置、监管体系、案件查处以及协同合作等方面取得了显著成绩。在全国设立了反洗钱监测分析中心，负责金融情报的收集、分析和移送工作，形成了全国监测网。中国人民银行主要负责反洗钱资金检测，并且与公安部、外交部、最高人民法院、最高人民检察院、证监会、银监会、保监会等23个部门联合参加反洗钱工作。
中国人民银行长春中心支行的工作人员说：“反洗钱工作具有长期性、复杂性，涉及多个领域，需要全社会的高度重视和支持配合。市民应当自觉遵守反洗钱法律法规，不要随意出借身份证、账户等为他人办理金融业务，不要用自己的账户替他人提现，不要为洗钱提供便利，避免因协助洗钱而触犯法律。市民在办理金融业务时，应主动配合反洗钱工作。”同时，工作人员还建议市民一定要选择信誉良好、严格履行反洗钱义务的金融机构办理业务。“要谨防电话诈骗。”据中国人民银行长春中心支行的工作人员介绍，在我国一些地区出现了多起以“警察查洗钱”为名的诈骗案件，诈骗分子冒充“反洗钱中心”的工作人员，套取银行账号及密码，对市民进行诈骗。
不要把身份证租借给别人，因为存在洗钱风险。洗钱犯罪分子利用亲属、朋友或其他亲人的身份证开立多个银行账户或办理银行卡，用来完成复杂的转账、汇款或提现，使身份证本人成为金融诈骗的“替罪羊”。
不要出租账户或银行卡。账户或银行卡是个人进行金融交易的凭证，出租或借给他人，有可能被用于洗钱。
一经案发，账户和银行卡所有人将承担相应的法律责任，情况严重时还可能触犯刑法。帮助他人处理犯罪所得也会触犯刑法。根据《刑法》规定，明知他人的钱财是犯罪所得，还帮其转移、转换、提供账户或处理钱财，应被判洗钱罪或掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。
