安全业绩是这样创造的

    抓内控、防风险，既是各级人民银行一项工作重点，也是一项工作难点。近年来人民银行河南省信阳市中心支行紧密结合基层行实际，不断探索、不断创新，通过实施会计核算“三零”目标管理、开发应用县支行风险防范远程监控系统、对重要业务岗位人员实行整体移位强制休假监督等措施，构建起了自我控制、远程监督、外部检查“三位一体”的内控管理模式，确保了各项业务的安全运行。中心支行连续11年实现安全无事故、连续5年被济南分行授予“三无安全行”、连续9年被济南分行综合考核为A级行。

    观念创新

    树立“零”的追求

    在人行信阳市中心支行，“零差错”是工作目标之一。早在2007年4月，信阳中支就在会计、国库、发行三个专业推行了以“操作零违规、核算零差错、资金零风险”为主要内容的“三零”目标管理活动。

    “三零”目标能实现吗？活动开展之初，很多人都有这样的疑问，中支党委从解决员工思想问题入手，专项开展了“会计核算质量教育周”暨“我的岗位请放心、我的工作无差错”主题实践活动。活动中，行领导与会计核算人员一起座谈讨论，剖析“木桶理论”、“青蛙现象”，查清问题、制定措施，从根本上消除员工的思想误区，增添了实现“三零”目标的信心。

    “三零”目标管理是走形式吗？看过信阳中支完善的制度框架和运行机制后，这个疑问自然会消除。仅会计差错处置，按照“考核管理办法”，不仅要根据差错性质不同，细分为一类、二类和三类差错，还根据差错产生原因和岗位关联程度，对相关责任人划定全责、主责或次责。同时，为促进差错整改，该行还建立了递进式责任追究制度，如对同质同类差错再次发生的，根据差错不同程度，分别由部门负责人、主管行领导、行长与相关责任人进行问责谈话。在处罚手段上，也由经济处罚、通报批评、取消评先资格、纪律处分逐级递进。出现问题问责，实现目标受奖，双向激励有效调动了岗位人员的工作责任心，精心做好每一项操作、精细把好每一个环节成为员工自觉的工作准则。

    “三零”目标管理有效吗？信阳中支用一份漂亮的答卷回答了这一问题。2008年，中支事后监督累计监督会计核算业务35万笔，发现差错58笔；2010年，累计监督47万笔，发现差错10笔。两相对比，业务量增长34%，但差错下降了83%。2008年，8家县支行仅4家支行实现4次季度“三零”目标，而2010年，8家支行共27次实现季度“三零”目标，其中，3家支行实现了年度“三零”目标。

    科技创新

    让上级监督不再“远”

    分析监督弱化的原因，大致有三个，即上级监督太远、同级监督太弱、下级监督太虚。如何让上级监督不再“远”，针对此，人行信阳市中心支行大胆创新，利用现有资源和网络技术，于2008年初，开发了县支行管理与风险防范远程监控系统，系统通过综合利用各种监督检查成果，上下互动，全面直观的反映县支行风险状况，解决了以往县支行内控风险评估透明度不高、信息传导时效性差、事后防范工作被动等问题，实现了县支行岗位和业务操作风险防范、检查、评估的系统化、网络化、直观化，被大家形象地喻为中心支行的“千里眼”。

    准确识别风险、全方位实时监控是系统的亮点之一，根据总行下发的《人民银行分支机构内部控制指引》，信阳中支按照县支行“两部两室”和岗位设置对风险点进行纵横标识，实行“网格”定位，确定了县支行50个风险部位和146个风险点，中支及县支行分管领导只要登录系统，就能实时查阅自己负责的风险点，了解部门工作开展情况；亮点之二是系统能客观公正评估风险。将上级及县支行本级内控风险检查情况输入系统，能够自动生成风险评估结果，使考核评价更加客观公正；及时预警风险是系统的亮点之三，通过该系统，各级领导可以查阅分管部门、岗位的风险状况历史记录，便于部门之间、岗位之间过去、现在的纵横对比、分析，从中找出规律性、倾向性、苗头性问题，及时预警，有针对性地制定防范风险措施。系统应用以来，信阳市中心支行先后对3家县支行的23个风险点进行8次风险提示和预警，收到了良好效果。2008年10月，在总行案件防范联系点座谈会上，信阳中支作了经验介绍，2009年，远程监控系统正式在济南分行辖区应用推广。

    方式创新

    用整体移位让风险“显形”

    2009年5月的一天，人行固始县支行综合业务部突然迎来上级行“奇怪”的检查组，说突然，是因为事前既没有本行领导安排，也没接到上级行通知。说奇怪，检查组人员顶岗干起了日常业务，被检查人员则全部离岗放了假。这新奇的事源自信阳中支监督方式的创新，即对重要岗位人员实行整体移位强制休假监督。创新中，信阳中支整合现有人力资源，分专业成立替岗小组，根据党委安排，对中心支行及辖内县支行业务部门重要岗位人员实施整体强制休假，由替岗人员接岗工作，并实施移位式业务监督。

    与常规监督方式相比，移位监督有四大特点。一是反映了工作原貌，二是拓展了监督范围，三是增强了监督时效，四是提高了监督质量。

    一名县支行国库人员这样评价移位监督工作，“对它我们既爱又怕，爱的是，移位小组来了，我们才能休假。怕的是，不知道他们什么时候来，整天都要担着心”。正是移位监督的警示作用，有效增强了业务人员工作责任心。同时，通过人员交流、集中培训、现场辅导等方式，也提升了基层业务人员整体素质和工作质量。

    2009年以来，信阳市中支共对8家县支库实施移位监督14次，强制休假人员54人次，检查业务近5万笔，发现问题29个，其中全辖通报4个，现场整改25个。通过移位监督，最直观的成效就是差错率明显下降，2010年，8家县支行国库业务差错5笔，与2008年和2009年相比，分别下降了67%和50%。