农行赣州章贡支行两日内接连拦截涉诈资金

近日，农行赣州章贡支行辖内营业部与水南支行接连发力，成功拦截两起涉诈资金风险事件，全力守护客户“钱袋子”。

7月18日下午，章贡营业部客户经理刘宣余在为客户朱某办理账户限额提升业务时，发现其账户存在多笔风险转出记录。经询问得知，资金均通过“观由亨通”APP进行股票配资投资。工作人员核查发现，该APP无公开下载渠道，资金转入的“吉林省悦川商贸有限公司”今年4月新成立，注册资本仅200万元，经营范围为食品批发，无证券投资资质。朱某操作转出时被提示“非交易时间无法转出”，且此前仅成功转出100元，未察觉异常。网点工作人员逐层分析风险：正规股票投资需通过持牌券商，资金应转入券商账户；涉事公司成立时间短、规模小且与投资无关，介绍人从未见面。结合反诈中心信息，确认涉事公司大概率为诈骗团伙所设。经耐心劝导，朱某终于醒悟，网点协助其将卡内90余万元转移至安全账户，并指导其报案，成功保住资金。

7月20日，章贡水南支行工作人员在为一名客户办理2.5万元取现业务时发现异常。该客户当日9时30分刚在1200公里外的贵州取现2万元，两小时内跨省大额取现，行程不合常理；且账户长期被广西某公司以每次52.5元的金额连续扣款20余次，扣款模式存疑。工作人员结合反诈经验，判断客户可能涉诈或遭诈骗侵害，当即暂停取现业务并启动核查，成功筑牢资金防线。

两次成功拦截，彰显了农行赣州章贡支行扎实落实反诈要求、强化可疑交易识别能力的成效。该行始终将客户资金安全放在首位，持续提升员工风险防控水平，为群众资金安全保驾护航。