农发行兴国县支行切实做好内部控制自评工作

    本站讯  农发行兴国县支行为有效推进内控评价工作，保证工作连续性，切实提高内控管理水平和风险防控能力，根据《中国农业发展银行内部控制评价办法》和省分行《关于开展2018年度内控评价工作的通知》要求，切实做好内部控制自评工作。

 

    该行从基础管理（包括控制环境、风险评估、信息与沟通、内部监督）着手，主要关注组织架构建设情况，人力资源管理情况，企业文化建设情况，风险识别与管理情况，风险应对情况，信息安全控制情况，信息交流情况，内控评价情况，整改问责落实情况等。重点检查评价会计坐班主任、柜员等重要岗位和敏感环节工作人员是否按规定轮岗或执行强制休假制度，各类检查问题是否整改问责到位等。

 

    同时，该行对控制活动进行关注，主要关注基金运营管理情况；信贷业务受理、初步调查、贷前条件落实、信贷资金支付和使用、贷后管理情况；反洗钱管理、案件防控情况；财会基础管理、会计管理、现金业务管理、支付结算、票据业务、固定资产及其他资产管理情况、综合业务系统应用情况；安全保卫情况等。重点评价未严格落实“实贷实付”、支付审核不严、粮食收购贷款虚假“双结零”、未按照贷款规定用途使用贷款、未按照规定时间和频率进行贷后检查和对抵押物进行重评、信贷资产质量分类不准确，未按反洗钱相关规定开展客户身份识别、客户尽职调查、客户风险等级评定等问题。（赣州金融网）