农发行赣县区支行：完善反洗钱工作全流程管理，推动形成工作合力

为持续夯实政策性银行反洗钱工作基础，推动反洗钱管理规范化、精细化。近期，农发行赣州市赣县区支行召开2025年上半年反洗钱工作领导小组会议，全行反洗钱工作领导小组成员参会。

会议组织学习了《中华人民共和国反洗钱法》以及总行印发的反洗钱工作典型案例、风险提示等，通过了2025年反洗钱工作要点、反洗钱培训计划和宣传计划，从反洗钱履职总体情况、存在的突出问题、优化提升方向等三个方面全面总结了2024年反洗钱工作开展情况，深入分析了当前反洗钱、反电诈工作面临的形势和挑战，制定了“严合规、强基础、促发展”为导向的工作目标。

会议强调，各部门务必围绕严守“不发生洗钱案件”的底线，理清理顺工作职责，切实增强工作主动性。一是强化学习，避免不专业。坚持边学边做，依托最新反洗钱大数据模型，学懂弄通反洗钱可疑交易识别底层逻辑，做好与客户的沟通解释工作，落实反洗钱培训要求，提高柜员、客户经理处置复杂洗钱风险的能力。二是夯实基础，避免不精细。围绕反洗钱内外部检查发现的短板弱项，强化反洗钱系统管理、反洗钱客户身份识别档案整理，认真履行好反洗钱领导小组议事研判功能，发挥客户经理客户身份识别“第一道关口”作用，做实做好客户身份尽职调查，运用“企查查”、人工智能等工具持续嗅探企业各类风险，按月比对企业工商信息，及时落实账户管控措施。三是提高认识，避免不认真。明确反洗钱工作牵头管理部门，制定综合部、客户部我二十余项反洗钱日常工作清单，运用AB岗位灵活配置工作职责，发挥反洗钱兼职管理人员能动性，“三合一”专员强化监督效能，按季通报反洗钱工作差错，并将反洗钱工作履职情况纳入员工季度考核、全年评优评先。四是明确重点，避免不负责。及时下发、研究上级行反洗钱工作提示，采用科技赋能的手段，优化客户洗钱风险等级分类，聚焦是否有可能产生洗钱实质风险，减轻员工反洗钱工作压力，切实提高反洗钱工作效率。

本次会议，进一步凝聚了全行反洗钱工作合力，下一步，该行将以更高的站位、更实的举措推动反洗钱工作朝规范化、精细化方向不断努力。