农发行安远县支行多措并举筑牢反洗钱防线

本站讯   近日，农发行安远县支行组织全行员工开展反洗钱专题培训及业务自查工作，通过“学练结合”的方式，进一步压实反洗钱主体责任，提升员工风险识别与防控能力，切实筑牢金融安全屏障。

以学促行，夯实理论基础。培训会上，支行反洗钱专员结合最新监管政策及典型案例，系统解读了反洗钱法律法规、可疑交易特征识别、客户身份持续识别等重点内容，并针对农产品收购、乡村振兴项目等支行高频业务场景中的风险点展开深度剖析。参训人员通过分组讨论、情景模拟等形式，强化对高风险客户尽职调查、大额交易报送等环节的操作规范认知。

以查促改，堵塞管理漏洞。同步启动的反洗钱自查行动覆盖客户信息维护、交易记录保存、异常交易监测等全流程。支行通过调取档案、回溯系统数据、抽查交易凭证等方式，排查客户身份信息不完整、风险等级分类更新滞后等问题，并建立整改台账，明确责任人与时限，确保问题闭环管理。

长效机制，护航业务发展。“反洗钱是维护金融稳定的‘生命线’。”支行行领导强调，未来将持续完善“培训+自查”二位一体机制，将反洗钱要求嵌入贷前调查、支付结算等各环节，为服务地方经济高质量发展提供更坚实的合规保障。

此次培训及自查工作进一步强化了全员“风险为本”的理念，为支行业务稳健运行筑牢防火墙。下一步，该行将常态化开展反洗钱知识测试与应急演练，推动反洗钱工作从“被动合规”向“主动防控”深化。