农发行信丰县支行：筑牢反洗钱防线 护航金融安全

本站讯   为维护经济金融秩序稳定，农发行信丰县支行以常态化机制推进反洗钱工作，通过理论学习、风险排查、精准宣传、等举措，构建多层次防控体系，切实守护群众“钱袋子”。

扎实理论学习，夯实监管管理

支行以“教-学-练-战”一体化机制为核心，指派业务骨干系统解读反洗钱系列法规，重点剖析客户身份识别、可疑交易监测等核心环节，结合监管罚点案例明确操作规范‌。针对虚拟货币交易、养老诈骗等新型洗钱路径，通过“风险画像”工具解析可疑特征，帮助员工掌握“早识别、早预警、早处置”的“三早”能力‌。

聚焦风险排查，织密防控网络‌

支行成立反洗钱领导小组，围绕留抵退税、养老非法集资、虚拟货币交易、涉赌资金转移等高风险领域，逐户排查存量客户交易活动，建立风险线索台账并动态跟踪，确保可疑交易“全覆盖、无遗漏”‌。同时，强化客户全生命周期管理，定期比对工商信息与账户资料，动态更新客户身份信息，从源头阻断洗钱风险‌。

多维宣传渗透，提升公众意识‌

以营业网点为宣传主阵地，通过LED屏滚动播放警示标语、张贴宣传海报、发放手册等方式普及反洗钱法规，并结合柜面业务办理场景，向客户讲解电信诈骗、网络赌博等洗钱关联犯罪危害‌。此外，通过微信公众号、朋友圈推送反洗钱动画视频，解析“跑分平台”等新型犯罪手法，扩大线上宣传覆盖面‌。

下一步，支行将继续深化反洗钱常态化机制，积极推动反洗钱工作从被动合规转向主动防控，切实维护金融秩序，为构建安全稳定的金融环境贡献政策性银行力量。