农发行瑞金市支行多措并举推动反洗钱工作提质增效

本站讯   为有效应对和防控洗钱风险，提升员工的反洗钱履职能力，提高社会公众的风险防范意识，推动反洗钱工作走深走实。近期，农发行瑞金市支行多措并举抓实反洗钱工作。

提高思想认识，强化责任意识。该行通过定期召开反洗钱工作会议，组织全体员工深入学习反洗钱相关制度文件，分析当前反洗钱工作形势，研究推动反洗钱工作举措，各部门各司其职，有效防范和控制洗钱风险，把反洗钱工作与业务经营发展“同题共答”，形成齐抓共管的工作格局。同时，不断加大对员工的教育力度，提高大家对反洗钱工作的重视程度，切实增强反洗钱责任意识，推动反洗钱工作走深走实。

把握重点环节，筑牢风险屏障。该行根据工作中容易产生洗钱风险的环节，进行重点管控，强化过程管理，加强日常监测，持续压实各部门“一道防线”主体责任。在账户开户环节，全力做好尽职调查，严把客户准入关，实现客户信息治理从事中、事后向事前转移；在账户存续期内，通过反洗钱管理系统，实时监测和甄别大额交易案例和可疑案例，定期对存量客户开展身份识别和风险等级评定等，严控洗钱风险敞口，构建全流程闭环管控，持续提升反洗钱工作成效。

强化宣传教育，营造浓厚氛围。该行人员向前来网点办理业务的客户积极宣传洗钱行为危害，从反洗钱基础知识宣讲、出借银行卡的危害、违规挪用信贷资金的严重后果，到如何防范洗钱犯罪，现场工作人员用通俗易懂的宣传方式为金融消费者提供了丰富的金融知识“盛宴”，切实保障客户的合法权益，持续营造浓厚的反洗钱宣传工作氛围。同时，该行持续加强对全体员工的诚信教育，与客户建立了良好稳定的业务关系，始终践行诚实守信、以义取利、稳健审慎、守正创新、依法合规的金融文化。

下一步，农发行瑞金市支行将继续扛牢扛实金融机构反洗钱主体责任，不断加大反洗钱工作力度，强化全体员工反洗钱合规意识和履职能力，积极贯彻落实反洗钱相关工作要求，进一步加强宣传教育培训，持续提升基础管理水平，充分发挥好反洗钱“第一道防线”作用，为业务发展与经营管理提供有力的合规保障。