赣县农商银行：“警银”联动识骗局，成功劝阻挽损3.84万元！

本站讯   近日，赣县农商银行携同韩坊派出所，成功识别并拦截一起“虚假投资创业”诈骗案，为客户避免了资金损失，以实际行动守护了老百姓的“钱袋子”。

案件经过

当天上午，一女客户前来赣县农商银行韩坊支行智能柜台办理38400元转账业务。运营主管询问客户收款对象，客户出示微信聊天记录，对方收款户名：广州某某品牌管理有限公司，开户行：兴业银行白云支行。因收款公司在外地，运营主管立即提高了警惕，随后询问客户职业、是否与收款人相识，客户表示：“对方没有任何风险，自己已经线下参加过该公司组织的视频剪辑培训活动，也与老师见过面，此次汇款是用来开美容店，用于进货的货款。”

经过深入沟通，客户终于说出实情。原来在2025年2月份其通过抖音平台与“塑明星理疗师梅儿”老师互加为好友，已线上和“老师”接触一个多月，并且3月初去湖南参加了一天培训，现场有上千人参与，都是通过此“老师”点拨创业，赚了大钱。工作人员听后立马意识到这是一起典型的“虚假投资创业”诈骗，立即联系支行行长，同时耐心地劝说客户暂时终止转账，并通过企查查了解到收款公司为2023年11月15日成立，存在多条司法诉讼信息，有商业合作纠纷警示信息等。期间客户一直通过微信和“老师”在交流，坚持要转账，说要赶紧打款进货，过了时间享受不到优惠价。见劝阻无效，支行行长选择报警，当地派出所通过多方分析核实，确认该案件属于典型的蹭热点、假投资、真诈骗，非常具有迷惑性。支行行长与派出所民警通过列举多起身边电信诈骗案例劝说客户，客户最终醒悟，终止了转账，成功挽回38400元资金。

赣县农商银行温馨提示，当前，诈骗分子手段形式多样，披着各种貌似合法的外衣进行诈骗活动，请大家守护好自己的钱袋子，不要轻信外人投资等一系列转账行为！请勿轻信陌生人，赚钱不易，转账需谨慎！