农发行石城县支行扎实开展账户涉诈风险防控工作

本站讯  为有效筑牢客户资金安全防护网，坚决遏制涉诈风险蔓延，今年以来，农发行石城县支行积极行动，在全行范围内开展结算账户涉诈风险防控工作，切实保障企业客户资金安全。

强化客户身份识别。开户环节作为防范账户涉诈风险的第一道防线。该支行工作人员严格开户审核，落实客户尽职调查，采取客户经理双人上门调查方式，通过实地查验，全面了解掌握客户真实身份、开户意愿、资金来源和用途等相关信息，加强对开户申请人的身份核实，确保开户资料的真实性和完整性，有效识别和拦截可疑开户申请，防范虚假开户，切实筑牢洗钱电诈风险第一道关口。

强化反诈宣传力度。该支行严格按照监管部门要求，加强客户反诈宣传教育，在大厅内醒目位置摆放反诈宣传折页，对非法买卖、出租、出借账户等行为的危害性做出警示提醒，提高客户对诈骗手段的识别能力。在客户办理业务时，柜面人员及时推送反诈提示信息，提醒企业财务负责人、出纳等高风险岗位人员注意资金安全；并定期向客户发布典型诈骗案例，帮助客户了解最新诈骗手法。

强化异常交易监控。该支行成立涉诈风险防控小组，实时监控账户交易行为，核对资金交易的真实性、合理性，对大额转账、频繁小额交易等异常交易进行重点关注。根据企业规模、交易特征动态调整账户风险等级，按照客户洗钱风险等级合理设置非柜面转账限额，并对高风险客户采取相关管控措施。