国家金融监督管理总局有关司局负责人就《行政处罚办法（征求意见稿）》答记者问

近日，《国家金融监督管理总局行政处罚办法（征求意见稿）》向社会公开征求意见。金融监管总局有关司局负责人就相关问题回答了记者提问。

一、《国家金融监督管理总局行政处罚办法（征求意见稿）》的起草背景是什么？

中央金融工作会议要求全面加强金融监管，有效防范化解金融风险。新修订的《中华人民共和国行政处罚法》进一步丰富和完善了行政处罚基本制度和规则，全面体现了严格规范公正文明执法的要求。国务院相关会议也提出了进一步严格执法程序、优化执法方式、强化监督问责、着力提升行政执法质量和效能等要求。为深入贯彻党中央、国务院精神，持续推动行政处罚工作高质量开展，金融监管总局在《中国银保监会行政处罚办法》的基础上修订形成《国家金融监督管理总局行政处罚办法（征求意见稿）》（以下简称《处罚办法》），规范优化机构改革后的金融监管行政处罚工作。

二、《处罚办法》主要从哪些方面进行优化完善？

《处罚办法》落实《中华人民共和国行政处罚法》新规定，总结多年监管实践经验，在完善行政处罚决策及相关办理流程、优化管辖及协同机制、改进调查取证及当事人权利救济规则、强化全流程监督管理和数字化建设等方面提出了更加明确的工作要求，有助于推动金融法治彰显，提高金融监管行政处罚工作的规范性与科学性，引导金融机构形成正确的行为预期，更好地服务于经济社会发展。

三、《处罚办法》在保护当事人合法权益方面有哪些规定？

一是规范行政处罚权力运行。规定金融监管总局及其派出机构实行立案调查、审理和决定相分离的行政处罚制度。二是优化送达方式。规定经当事人同意，可以将法律文书以传真、电子邮件、电子公文传输系统等能够确认当事人收悉的方式送达。三是进一步保障当事人知情权。经事先告知，对拟处罚决定作出重大调整的，应当重新对当事人进行事先告知；依法决定对当事人不予行政处罚的，应当制作不予行政处罚通知书并送达当事人。四是完善执行程序规定，根据《行政处罚法》的规定，优化延期、分期缴纳罚款的相关规则。

四、《处罚办法》在规范执法流程、加强执法监督方面有哪些规定？

一是优化处罚决策机制，增加对情节复杂或者重大违法行为给予行政处罚，金融监管总局及其派出机构负责人应当集体讨论决定的规定。二是完善调查取证规则。明确行政处罚立案前通过现场检查、核查、稽查等方式依法获取的证明材料，符合行政处罚证据要求并经查证属实的，可以作为行政处罚案件证据。三是构建可回溯的、全流程的、智能化的行政处罚信息管理系统，实现对处罚全流程的即时性、系统性管理。四是构建行政处罚后评估等行政处罚指导监督机制。规定金融监管总局加强对系统行政处罚工作的指导和管理，建立行政处罚跟踪评价机制，对行政处罚各环节工作加强全流程监督。五是规定在行政处罚工作中，存在失职失责问题的，依规依纪依法严肃追责问责。

附：国家金融监督管理总局关于《行政处罚办法（征求意见稿）》公开征求意见的公告