国开证券：加强诚信文化建设 打造特色专业投行 为资本市场高质量发展贡献力量

    国开证券股份有限公司

    “诚信者，天下之结也”。诚信作为社会主义核心价值观的重要范畴，是一个国家、一个民族道德素质的综合反映，是社会发展进步的重要基石。中国式现代化是物质文明和精神文明相协调的现代化，要求弘扬诚信文化，健全诚信建设长效机制，并将诚信建设作为构建高水平社会主义市场经济体制的基础支撑。中国特色金融文化更是将“诚实守信，不逾越底线”作为“五要五不”的重要内核，为金融业弘扬诚信文化、推动金融高质量发展、建设金融强国提供了行动指南。近年来，国开证券坚持以诚信文化建设作为打造特色专业投行的基础工程抓紧抓实，努力为资本市场高质量发展贡献力量。

    一、诚信是中华优秀传统文化的精神标识

    “信，国之宝也，民之所庇也。”在中国传统文化中，诚信是有着基础性地位的重要道德范畴，是修身立德、治理国家的根本保证。《史记》记载禹“为人敏给克勤，其德不违，其仁可亲，其言可信”，将诚信作为建立威信的必要条件；春秋战国时期，诚信更成为立身之本、建业之道、兴国之基。孔子在《论语·为政》中强调“人而无信，不知其可也。大车无輗，小车无軏，其何以行之哉”，形象地说明了诚信对于个人行为和社会秩序的支撑作用；《管子·乘马》强调“非诚贾不得食于贾，非诚工不得食于工，非诚农不得食于农，非信士不得立于朝”，更是将诚信品质作为个人修身立德的评判标准和维系社会秩序必不可少的道德规范。无论是“曾子杀彘”还是“季札挂剑”，抑或是“徙木立信”“季布一诺”，以诚为本、以信为先，“言必诚信，行必忠正”已成为中国人日用而不觉的文化基因。在这样的文化熏陶下，诚信也成为金融行业的“金字招牌”，人们曾这样描述票号：“山右钜商，所立票号，法至精密，人尤敦朴，信用最著”。虽历经时代变迁，但诚信作为中华优秀传统文化的道德内核和社会主义核心价值观的重要组成部分，在社会治理、市场经济、人际交往等各方面仍彰显其独特的时代价值，也将为强国建设、民族复兴伟业贡献精神力量。

    二、诚信建设是构建高水平社会主义市场经济体制的必然选择

    历史唯物主义认为，诚信具有社会道德和经济关系双重内涵。一方面，诚信是道德的具体化，以道德为基本前提。特别是在经济活动中，作为主体的人不仅因其具有社会属性而受社会道德伦理约束，更因其作为经济活动的参与者受到商业道德的约束。另一方面，市场经济建立在信用基础之上，诚信作为信用的表现形式，本质上反映的是经济活动中的利益关系。正如恩格斯在《英国工人阶级状况》序言中揭示的那样：市场生产发展水平愈高，哄骗和欺诈手段愈是不合算；市场参与者的经济诚信“并不是出于伦理的狂热”，而是纯粹因为时间价值凸显“为了不白费时间和辛劳”。从这个意义上讲，在经济领域，诚信表现为市场主体在信用活动中履行经济约定的行为，是商业经济关系和社会道德两个范畴共同作用的结果。

    党的二十届三中全会吹响了以进一步全面深化改革开辟中国式现代化广阔前景的时代号角，强调要围绕构建高水平社会主义市场经济体制，深化要素市场化改革，建设高标准市场体系，加快完善产权保护、市场准入、公平竞争、社会信用等市场经济基础制度。需要看到，社会主义市场经济是信用经济、法治经济，社会信用体系在市场经济中具有基础性地位，诚信文化建设对于构建高水平社会主义市场经济体制、增强国家竞争力有着重要意义。近年来，我国社会诚信体系建设加力提速，在国家层面，中办、国办印发《关于推进社会信用体系建设高质量发展促进形成新发展格局的意见》；证券行业建立起以《证券法》《证券期货市场诚信监督管理办法》等为核心的证券法律体系与“证券期货市场诚信档案数据库”运用的双重监管约束机制。中证协发布的《证券从业人员职业道德准则》将“诚实守信，专业尽职”位列六条道德准则之一；证券行业荣辱观“十个坚持”和“十个反对”也强调要“坚持诚实守信，反对背信弃义”；《证券行业诚信准则》从执业履职、声誉维护、公平竞争、廉洁从业、客户和投资者保护等全方位角度提出诚信义务，并将机构及其工作人员的诚信状况纳入执业声誉激励约束考量范畴，为证券经营机构加强诚信建设提供明确指引。

    三、诚信建设是促进资本市场高质量发展的内在要求

    金融是国民经济的血脉，是国家核心竞争力的重要组成部分。从历史上看，随着信用制度的发展，传统上从事钱币兑换、保管、汇兑的货币经营业务逐渐成为专职信用中介，并衍生出信用创造职能，现代金融业应运而生。本质上，金融在现代经济体系中承担着信用中介和信用创造的职能，而金融机构作为货币资金融通、连接市场主体的中介机构，其作用的发挥有赖于信用制度的建立和发展。需要看到的是，信用作为市场经济范畴中以信任为基础的交易关系和价值转移方式，是建立在法律制度与道德规范共同制约的基础之上的；支撑市场经济信用功能的，是社会道德范畴的诚信文化。当前，资本市场呈现多层次与规模化发展的特征，市场结构日趋高度复杂和相互关联。要规范资本市场从业者行为，必须在发挥好包括法律在内的“硬规范”作用的同时，注重包括诚信文化与道德约束等在内的“软约束”作用，证券行业诚信文化建设日益成为维护资本市场持续健康发展的重要一环。

    证券经营机构要深刻认识到，证券经营机构是资本市场重要的中介机构、专业服务机构，肩负着资本市场“看门人”职责。加强诚信建设，是践行“五要五不”中国特色金融文化的必然要求，对于提升机构执业能力，规范从业人员行为，加强人才队伍建设，促进证券行业高质量发展有着重要的战略意义。一方面，要深入践行“合规、诚信、专业、稳健”的行业文化，扎实履行好核查验证、持续督导职责，努力提高风控水平，确保向市场提供真实、完整、准确、全面的信息，切实守好上市“入口关”、承做“质量关”、项目“出口关”，为实体经济提供优质投融资服务；与此同时，自觉保护投资者特别是中小投资者合法权益，充分履行尽职调查、适当性管理等职责，以实际行动守护好人民群众“钱袋子”。证券从业人员要秉承“以投资者为本”的理念，自觉抵制弄虚作假、误导欺骗等行为，在执业行为中恪守诚信准则、严守诚信底线、勤勉尽责履职，自觉维护行业声誉形象。

    四、以诚立业、以信兴企，打造诚信义利的特色专业投行

    多年来，国开证券秉持“增强国力、改善民生”的崇高使命，始终将诚信建设作为提升专业能力、推动特色发展的重要抓手，以诚信文化助力打造特色专业投行。

    一是持之以恒加强诚信制度体系建设。公司着力搭建以《国开证券诚信合规文化手册》为代表的诚信制度体系，设专章明确包含证券行业诚信准则在内的行业诚信合规文化内容，要求各层级管理人员扎实承担诚信文化建设和诚信从业管理责任，并将诚信要求覆盖公司治理及各业务环节。在人员管理方面，国开证券建立健全覆盖从招聘、晋级、提拔、考核、审计、问责等全流程制度规范，将诚信执业作为人员管理的重要内容；在业务管理方面，公司在各条线业务管理办法中明确了规定诚实守信原则和勤勉尽责责任，努力以制度为牵引提升执业质量。与此同时，公司搭建了以《国开证券股份有限公司投资者权益保护工作管理办法（2023年版）》为基础的投保工作制度体系，不断夯实投保工作制度基础。

    二是推动诚信理念与经营发展有机融合。公司扎实履行资本市场“看门人”职责，2024年开展“投行执业质量提升年”系列活动，持续推进标准化工作机制，通过执业质量红榜评选、投行业务知识竞赛、债券业务质控标准化建设、编制项目审核案例汇编等方式多措并举提升投行执业质量。加强人员管理，在员工绩效考核中，充分体现诚信执业要求，并将“诚信务实”作为晋级、提拔重要基本条件之一，引导干部员工践行“合规、诚信、专业、稳健”的证券行业文化理念，传承和发扬“家国情怀”，厚植“金融报国”的公司文化。

    三是积极涵养诚信义利的企业文化。公司着力加大诚信文化宣导力度，让诚信成为从业人员的座右铭、护身符。2024年，公司积极加强诚信文化研究，多渠道开展“五要五不”中国特色金融文化和证券行业文化理念宣导，引导员工深刻领悟诚信文化理念；组织开展“少年儿童心向党，红色家风代代传”“75年华诞共庆·14载梦想同行”趣味运动会、“传承美好家风，共建廉洁家庭”等主题活动，创建、“国开证券志愿公益服务突击队”，开展面向贫困母亲等群体的公益募捐等活动，鼓励员工在实践中传承红色家风、展现昂扬斗志、践履诚信准则。与此同时，公司严格落实投资者教育、投资者适当性管理、投诉处理等制度要求，规范对投资者提供产品和服务的行为，畅通与投资者的沟通渠道，将投保工作与文化建设、经营发展有机融合。连续两年参与由北京金融街服务局发起的红墙先锋在行动，金融安全进万家“守袋行动”，创新结对共建新模式，不断提升主题宣教活动质量。

    诚者，天之道也；思诚者，人之道也。加强诚信建设，是金融机构行稳致远的立身之本，更是金融更好服务实体经济的内在要求。国开证券将牢记国有金融企业初心使命，深刻把握诚信建设的实践要义，以更高的站位、更实的举措积极推动诚信理念落地生根，为走好中国特色金融之路、建设金融强国贡献力量。