中银证券加强风险文化建设 筑牢稳健发展根基

    本报记者 李文

    防控金融风险，是金融工作的永恒主题。《关于加强监管防范风险推动资本市场高质量发展的若干意见》要求在服务国家重大战略和推动经济社会高质量发展中实现资本市场稳定健康发展，必须坚持和加强党的领导，必须始终践行金融为民的理念，必须全面加强监管、有效防范化解风险。记者了解到，今年以来，中银国际证券股份有限公司（以下简称“中银证券”）多措并举推进风险文化建设，体现“坚定不移严守风险合规底线”的鲜明导向，全面提升风险防控能力，保障各项业务稳中有进，为推动高质量发展奠定坚实基础。

    统筹发展与安全，把握强监管、防风险、促发展主线

    证券公司承担服务国家战略的使命，维护资本市场安全与稳定的职责，同时也有高质量发展的自身需要，这些都需要高质量的风险管理工作做支撑。

    中银证券深刻领会、落实中央、监管要求，在服务国家重大战略和推动经济社会高质量发展中坚持金融风险防范工作的政治性、人民性，提高对风险认识的政治高度，看不清管不住则不展业，不断强化底线思维和极限思维。引导全员牢固树立正确经营观、业绩观和风险观，以功能转型和服务实体经济为目标，做好风险偏好和业务转型的对接。围绕监管新要求对表对标，深入分析对影响行业的深层次、趋势性变化，从体制机制等补齐管理短板。中银证券将风险合规管理与做好“五篇大文章”、培育新质生产力业务转型同频共振，通过不断细化、优化风险管控措施，提高风险管理服务业务转型的专业能力，强化对专精特新、科创类股权项目等业务的风险准入把关，强化项目存续期监控。加大房地产、城投、中小金融机构等重点领域风险防范，提升市场风险应对防范，加强市场风险预判，扎牢流动性风险安全篱笆，强化重点领域操作风险管控。

    完善体系机制，打造中银特色的风险管理体系

    中银证券牢固树立“把客户风险当作自己的风险来管”的理念，从更高的高度统筹业务发展和风险防控，通过层层压实风险管理主体责任，加强沟通报告等，形成一二三道防线相互制衡、共同协防体系。

    近年来，中银证券结合集团优势，不断加强全面风险管理有效性建设，深化“六闭环”机制，提升风险主动性、前瞻性管理。加强市场波动下风险应对，持续排查重点领域风险，优化压测情景运用，增强应急处置能力，建立一道防线后评价机制，提升风险管理有效性，实现风险早识别、早预警、早暴露、早处置。持续宣导“五要五不”、“三知四有”风险文化。组织多种形式风险合规管理培训，传导风险政策，推广交流经验。建立风险案例汇编和警示教育机制。加大考核过程管理。有序开展问责，强化“严”的氛围。

    智能风控建设，增强风险防控能力

    人工智能与风险管理有效结合的数智化风控是未来发展趋势。近年来，伴随业务模式的变革及与金融科技的深度融合，证券公司积极探索构建智能化风险管理系统，打造“智慧风控”体系，实现风险管理的数据化运营，为风险管理工作提供更强有力的支持。

    近年来，中银证券积极推进风险管理数字化转型，通过给系统、给数据、给工具，为一二道防线风险管理科技赋能，实现风险合规智能化管控。公司重点建设全风一体化平台，覆盖各业务板块、各风险类型，以风险驾驶舱、指标管理、风险监测、检查与整改、风险排查管理，强化对业务、风险管控的深度、精度、广度和自动化程度，夯实全生命周期的风险管理。