农发行瑞金市支行：抓紧抓实员工教育培训 持续强化风险合规意识

本站讯   为有效提升风险防控和内控合规管理水平，进一步加强案件防控和反洗钱管理工作。近日，农发行瑞金市支行组织员工积极参加上级行举办的风险合规暨反洗钱培训班，通过现场聆听培训老师贴近实际的讲授，帮助大家提升了法律知识水平，增强了风险合规意识，不断织密风险“防控网”。

此次培训重点从“两基”建设、“靶点”整固措施、贷款风险分类、客户信用评级等多个方面进行深入讲解，结合实际案例，生动形象地向参训人员展示了各类风险对银行业务可能产生的影响，强调风险识别、评估、监控和处置的重要性，并基于业务实际，提供了如何有效防范各类风险的管控措施和应对策略，对做好前瞻性风险管理工作，切实提升全体员工的风险防控水平有着重要的推动作用。同时，培训班还通报了近些年来反洗钱典型案例，详细分析了反洗钱工作目前的严峻形势及金融制裁等前沿形势，培训老师结合具体典型案例从客户尽职调查、受益所有人识别、地下钱庄类洗钱风险、电信诈骗类洗钱风险等方面向大家普及了常见的洗钱违法行为、可疑特征和风险识别点，帮助大家提升了履职能力和专业技能，加强了员工对洗钱犯罪的防范意识和甄别能力，切实筑牢反洗钱“第一道防线”。此外，培训班还特别邀请了律师事务所专家就“民法典对银行业务的影响”进行专题授课，围绕贷前调查评估、贷中合同管理、贷后跟踪与救济等方面，涵盖个人信息保护、居住权对抵押权的影响、抵押权与质权的清偿顺序、担保新规变化等内容，培训老师结合多年的法务工作经验，综合运用条文释义、案例分析等形式深入浅出分析了如何有效防范法律风险，并提出了切实可行的应对策略。

此次培训课程内容详实丰富，切合工作实际，既有政策理论解读、又有业务工作指导，对提高全员的综合履职能力，提升内控合规工作质效具有积极促进作用。大家纷纷表示，通过此次培训，受益匪浅、收获颇丰，加深了对当前各项工作的思考和认识，今后将继续加强风险防控和内控合规方面的学习，牢牢绷紧风险防范“安全弦”，不断提升合规意识和风险防控能力，着力夯实合规管理根基，为全行业务高质量发展添砖加瓦。