章贡区金融消保中心金融教育活动（三十八）

“什么是洗钱？”

“洗钱犯罪有哪些常见手段？”

为提高社会公众预防和打击洗钱犯罪意识，营造知法守法的反洗钱氛围，2024年11月20日下午，章贡区金融消保中心、章贡区普惠金融服务中心、章贡区处非办联合广发银行赣州分行开展以“远离洗钱犯罪，守护经济安全”为主题的金融教育活动。

活动现场，工作人员通过设置主题宣传横幅、发放宣传折页等多种形式，向来往人群普及经济犯罪和洗钱活动的危害、特征、表现形式以及识别防范的方法。工作人员耐心解答公众咨询，并通过典型案例剖析，深刻揭示了经济犯罪对个人、家庭和社会造成的严重危害。此次活动通过有奖答题的形式，让市民们通过答题了解经济犯罪和洗钱的相关知识，赢取趣味小礼品，提高了参与积极性，通过现场有奖问答与市民们进行良好互动，得到公众的一致好评。

通过此次“远离洗钱犯罪，守护经济安全”的金融教育活动，不仅增强了社会公众对洗钱犯罪的警觉性和认识，也提升了大家的风险防范意识和自我保护能力。下一步，章贡区金融消保中心、章贡区普惠金融服务中心、章贡区处非办将联合辖内金融机构继续加强金融知识普及工作的宣传力度，不断提升社会公众的金融基础知识和风险防范意识。

金融知识小课堂

一、洗钱犯罪定义

洗钱犯罪是指通过一系列金融交易或操作，将非法所得转化为合法收入的过程。其目的是掩盖资金的真实来源和性质，使其在法律上难以追踪和识别。

二、洗钱犯罪的常见手段

（1）虚假交易：通过虚构商品和服务的交易，将非法所得资金转换为看似合法的收入。例如，犯罪分子可能会与自己控制的公司进行虚假买卖，从而掩盖资金的真实来源。

（2）跨境转账:利用不同国家之间的金融监管差异，通过复杂的跨国转账操作，将非法所得转移到监管较为宽松的地区或国家。这种方式增加了追踪资金流向的难度。

（3）地下钱庄：通过非正规渠道进行资金兑换和转移，这些渠道通常不受金融监管机构的监督，因此成为洗钱活动的重要途径。地下钱庄的操作隐蔽且高效，难以被察觉。

（4）虚拟货币：随着数字货币的兴起，越来越多的犯罪分子开始使用比特币等虚拟货币进行洗钱。虚拟货币具有匿名性和去中心化的特点，使得资金流动更加难以追踪。

（5）复杂金融产品：通过购买高复杂度的金融产品，如信托基金、保险产品等，将非法所得分散到多个账户中，以掩盖资金来源。这种方式需要专业的金融知识和技能。

三、公众参与反洗钱重要性

公众应提高对洗钱犯罪的警觉性，不随意出租或出借银行账户，积极配合金融机构进行身份识别。同时，发现可疑行为应及时向有关部门举报，共同维护金融秩序。

章贡区金融消保中心简介

章贡区金融消费者权益保护中心是由章贡区金融服务中心牵头成立，通过开通一条投诉热线，组建一支人民调解员队伍，举办一系列金融活动，免费为社会公众提供投诉办理、纠纷调解、金融教育、风险提示等服务。

重点来了——

活动内容：金融消保知识有奖问答

活动时间：12月3日上午9：30—11：30（暂定）

活动主口号：金融为民谱新篇 守护权益防风险

活动地址：章贡区东阳山路41号章贡区金融消费者权益保护中心

咨询热线：0797-8382315