筑牢反诈工作防线 守护客户资金安全
农行赣州潭口支行挽回被诈骗客户资金损失

理财有风险，投资需谨慎。一旦遇到“超高收益”，还能“稳赚不赔”，就一定要小心了！

日前，农行赣州潭口支行工作人员以敏锐的观察力和专业的业务素养，成功拦截了一起电信诈骗事件，为客户挽回了30万元的经济损失。

10月9日上午，农行赣州潭口支行迎来了一位神色匆匆的客户肖女士，神色紧张前来柜台办理业务，称儿子娶妻需要取现金30万元作为彩礼，表示前期已经与该行工作人员沟通过取现问题，希望工作人员不要再进行询问了。其抗拒的态度立刻引起了网点工作人员的警觉，并进一步细致地与客户进行了沟通。

经过沟通了解到，这名女士近日接到了一个自称是理财客服的电话，声称有一款理财产品能在短时间内获取高额资金回报，收益十分诱人，还保证稳赚不赔。肖女士立马心动了，在向亲戚筹集借款30万元后，来到网点要求立即现金取款30万元，并要求一定不能转账。

柜面经理很快意识到这极有可能是一起诈骗案件，他立即报告运营主管核实后马上启动警银联动机制，向赣州市蓉江新区反诈中心提供相关线索，同时劝阻该客户不要轻易听信非法机构高额投资，以免被不法分子利用。在该行工作人员的再三劝阻下，经当地派出所核实，该款高额资金回报理财果然就是诈骗，如果客户成功取款投入进去，后果将不堪设想。

“要不是你们工作认真负责，我的30万元早就没了！”客户肖女士由衷地向农行工作人员表示感谢，庆幸自己能够在关键时刻得到银行工作人员及时提醒与劝阻，挽回了经济损失。

近期，农行赣州分行运用警银合作群，加大了辖内网点的全员培训和客户宣传，从细枝末节做起，全力以赴守护客户的资金安全。一是加强客户身份识别。在为客户办理转账取现业务时，充分了解客户资金用途，分析客户资金用途的合理性，交易资金与其身份的相符性，对于交易目的、资金用途表达不清晰的异常情况，进一步向客户提示风险，提高防范电信诈骗的风险。二是识别客户异常行为。在为客户办理业务过程中，及时判断是否存在第三方对客户进行控制、指导、催促等异常行为，对于存在异常行为的客户，就及时终止为客户办理的业务，保护客户的资金安全。三是加强警银协作。在办理业务过程中如遇电信诈骗情形，及时与当地反诈中心联系协助解决，形成良性循环。

面对近年来电信网络诈骗案件频发、诈骗手段花样百出的严峻形势，农行赣州分行将继续不断加强员工反诈知识的培训和宣传，强化全民反诈意识，坚持在日常工作中始终保持高度警觉，全力守护好人民群众的“钱袋子”，为构建安全、稳定、和谐的金融环境贡献农行力量。