大余农商银行成功拦截2起涉诈资金转移风险事件

本站讯    为深入贯彻打击电信网络诈骗资金链治理工作要求，大余农商银行严格落实各项账户管控措施，成功拦截2起企图通过柜面取现方式转移涉诈资金的风险事件，拦截涉案资金共6万余元。

2024年6月中旬，大余农商银行樟斗支行工作人员在账户风险排查监测工作中，发现客户陈某账户交易存在明显异常后，立即按照相关要求对该账户进行临时管控。客户发现账户无法转账，前来柜面要求解控并取出管控资金2万余元。该支行工作人员核实资金来源时发现客户对交易对手不了解，无法提供任何相关依据，且客户表现较为异常。在向总行相关部门汇报后，该行采取暂时对该笔业务办理的措施，并耐心细致地向客户解释。该账户于6月下旬被公安部门紧急止付，7月初被多地公安部门司法冻结，确认为涉诈资金转移账户。

2024年8月14日上午，客户吴某至大余农商银行樟斗支行柜面要求取现4万元，行为可疑，表现得非常着急。该行工作人员在核实资金来源时发现该客户情况与陈某十分相似，在向总行相关部门汇报后，采取了相同措施。该账户于当日被公安部门紧急止付，确认为涉诈资金。

下一步，大余农商银行将继续落实银行账户管理主体责任，严控账户风险，加大防范电信网络诈骗宣传，扛起“百姓银行”的责任与担当，守护人民群众 的“钱袋子”。