龙南农商银行：严格账户分类管理 守护客户资金安全

本站讯   近年来，为切实防范个人银行账户风险，龙南农商银行通过采取强培训、广宣传、严把关、重排查等工作措施，严格落实账户分类分级管理工作，守护好客户资金安全。

强培训。通过专题培训、网络培训、以会代训等方式，组织运营主管、柜面人员对《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度》和省联社相关制度文件进行学习，并组织相关案例开展分析探讨，让账户管理人员应知应会，确保账户分类分级工作落到实处。截止7月底，累计开展培训12次，参训员工350人次。

广宣传。积极开展打击治理电信网络诈骗、反洗钱等警示宣传，常态化在柜面摆放相关宣传折页，充分利用网点LED屏进行标语播放，在为客户进行开户服务过程中切实履行警示告知义务，切实提升了客户开立和安全使用账户的风险意识。截止7月底，累计开展宣传活动150余次，发放宣传资料2万余份。

严把关。严格按相关制度加强对个人银行账户开立的审核，通过强化尽职调查力度，加强对可疑情形人员的身份识别等措施，严把账户开立准入关口，从流程、渠道、限额等角度提升风险识别和管控能力，确保账户开立、使用的真实性和合规性。

重排查。对存量客户进行全面细化分类，采取上门核实、客户身份穿透识别等多种尽职调查方式，综合评定客户的风险等级，逐一划分重点客户、一般客户、风险客户账户进行台账登记，动态进行更新，提升管理质效。截止7月底，已管控账户46万余户。