订单从天而降 小心成为“洗钱工具人”
赣州银座村镇银行成功从诈骗事件中解救客户

本站讯   6月13日，江西赣州银座村镇银行宁都城北支行客户经理罗琼接到客户刘老板的电话，说到今天突然有一位陌生网友添加其为微信好友，对方自称公司需采购3台苹果手机，要求刘老板提供银行账号收款，并将手机快递至湖南长沙，在聊天中对方表示这批手机是以公司名义采购，货款也由公司支付。但奇怪是对方未提供公司名称等相关信息，并且不需要开具发票。刘老板的手机店平日因主要接待当地客户，对这次突如其来的异地陌生订单感到不太放心。

听完刘老板的讲述后，罗琼立即将情况反馈给前台主管李雅芃，两人共同分析了这笔订单的可疑点，认为这笔货款或许来路不明，该行为疑似存在诈骗洗钱风险，这与近期的诈骗案例极为相似，不法分子以购买手机、黄金珠宝、高档烟酒等商品为名，索要商家的银行卡号，将涉诈资金转入商家银行卡，随后在拿到商品后销赃，完成洗钱。此次对方采购手机，不仅不提供名称，还无需开具发票，更是奇怪。若该笔资金真的转入了刘老板账户，刘老板将会被认定有涉诈嫌疑，名下账户遭到依法冻结，且后续有可能被进一步追究法律责任。

随后，罗琼迅速联系刘老板，建议将其账户进行中止账户业务，以防止对方将可疑资金汇入，在征得刘老板的同意后，该行立即对其账户采取中止账户业务措施，同时将该情况上报给宁都县公安局，民警表示刘老板可能遭遇诈骗洗钱风险，对该行采取的保护措施表示认可。刘老板惊恐之余对该行的做法也表示万分感谢！

现在诈骗手段越来越多，这类新型诈骗花样百出，通过购买价格较高的手机以达到诈骗洗钱的目的，江西赣州银座村镇银行宁都城北支行员工利用日常了解的各类诈骗手段，成功从购买手机诈骗案件中解救客户，避免客户成为诈骗分子的帮凶。