农发行赣县区支行组织开展账户风险排查工作

本站讯    为进一步加强账户风险管控，堵截风险漏洞，农发行赣县区支行秉持“精准研判、精细操作、精确打击”的原则，对存量账户进行风险排查。该行依据账户涉诈风险特征排查要点，逐账户、逐项进行排查，对排查出的“四类账户”纳入日常监测，建立监测台账。今后将每月更新台账清单，并按台账清单核查账户是否存在涉诈风险特征、是否限额过高、账户流水是否存在可疑等情况。对于存量四类账户，该行将组织专人定期筛查其账户交易流水，并按账户开立时间着重加强尽职调查。

下一步，该行将继续定期开展账户风险排查工作，对排查过程中发现的问题及时整改，切实将存款账户风险排查组织到位、落实整改到位，同时对于新开立账户做好开户环节的事前风险识别管控，严格加强客户交易阶段的交易风险监测，不断提升该行账户管理水平。