疑点重重，果断拦截！农业银行赣州开发区支行成功堵截一起涉案资金柜面取现事件

本站讯  4月9日中午13时30分左右，一名男子陪同一人来到农业银行赣州开发区支行营业部进行柜面取现，柜面经理在取现业务操作时，电脑突然弹出“TW14高风险！高风险！高风险！”提示，柜面经理感到十分疑惑，客户取现资金不大，属正常资金支取范围，怎么就突然弹出风险提示呢？

为安全起见，柜面经理便询问客户其资金来源、取款用途及交易对方等，该客户回答表示取工资用于归还朋友借款。在交谈过程中，柜面经理发现该客户与随行的朋友似乎不太熟悉，为谨慎起见，又再次复查了客户交易流水，发现该账户多年未使用，近两天才开始使用，而且进出金额也不大。内勤行长上前再进一步深入了解时，该客户总是含糊其词、答非所问，而旁边陪同来的男子总是抢着回答，这一系列反常举动引起了内勤行长的警觉，一边打电话报警，一边安排工作人员与该客户“周旋”，以需打印流水核实交易信息为由，拖延时间等待警方的到来。属地派出所接到电话快速到达网点，对嫌疑人进行了盘查，发现该客户行为可疑、言辞闪烁，将其和陪同的朋友一同带回派出所，等候进一步调查处理。

事后获悉，该客户为获得一些手续费用，故将本人长期未用的银行卡借给“朋友”使用以获取利润，诈骗分子采取了化整为零的手段将诈骗资金分散在多家银行卡，意在不通过大额取现来逃避银行对涉诈账户资金的监控。企图利用在柜台上支取小额资金这种看似正常办理业务来蒙混过关，殊不知依然难逃银行工作人员的“火眼金睛”。此次农业银行赣州开发区支行营业部工作人员警惕性高，妥善冷静处置，才使得犯罪嫌疑人成功落网，为后续警方深挖诈骗案件提供重要突破口。

面对严峻复杂的反电信网络诈骗形势，农业银行赣州开发区支行将继续坚持以人民为中心，切实践行农业银行服务国之大者的金融初心，以“精准研判、精细操作、精确打击”为目标，紧盯电信网络诈骗犯罪新形势新手法，精准识别可疑交易，携手警方合力打击不法分子转移涉诈资金的行为，全力守护人民群众的钱袋子，为营造稳定的区域金融环境发挥作用。