上犹农商银行成功堵截一起异常申请信用卡事件

本站讯     近日，一名中年男士来到上犹农商银行陡水支行申请办理信用卡业务，运营主管抬头一看觉得此客户甚为熟悉，才想起该客户是在隔了好几个乡镇的另一个乡镇开过饭馆的罗某，与自己还是老乡。但跨越了多个乡镇来到这里申请信用卡的行为引起了他的怀疑，而且发现客户罗某身后还有一名男子陪同办理。陪同男子进来一会儿又出去了外面等，于是在指导客户填申请书时，运营主管与客户拉起了家常，聊了几句后客户罗某认出来了该工作人员。运营主管循循善诱，询问客户为何跑来这边办信用卡，陪同人员是否为朋友等问题，客户罗某见是老乡，逐渐放松警惕，说道办理信用卡是给陪同的朋友使用的，说是朋友资金周转困难，且朋友告诉他该支行业务量少人员少又离县城近方便办理，所以罗某跟着朋友从自己所在的乡镇特意来到了该支行申请信用卡，并承诺给予他一定的费用，工作人员意识到这是一起典型的意图买卖信用卡事件。

于是，工作人员趁该陪同人员去超市买水的时机，耐心给罗某讲解了当前电信诈骗的严峻形势与典型诈骗案例，并严肃告知罗某信用卡必须本人使用，不能出售转借给他人使用，若被他人使用产生不良或出现套现等情况，将直接影响到持卡人本人征信，若信用卡涉嫌洗钱、诈骗等交易，还将追究法律责任。经过工作人员的劝解，罗某才意识到出售信用卡的严重后果，并非常感激工作人员给他普及了这些电信诈骗与法律风险防范知识，当即打消了办理信用卡的念头，走出了营业厅。

温馨提示

当前，各类电信诈骗手段层出不穷，上犹农商银行将继续深入贯彻落实金融机构防范电信诈骗、反洗钱等管理规定，切实履行责任银行担当，积极配合开展“断卡”行动，在为客户提供优质、高效金融服务的同时，加强对办理开户业务的信息审核，切实履行客户身份识别义务，确保从源头上遏制出租、出借、出售银行账户等风险事件的发生。