瑞金农商银行成功堵截一起网贷诈骗案件

本站讯    近日，瑞金农商银行丁陂支行成功堵截一起网贷诈骗案件，为客户挽回资金损失25000元。

2023年7月4日，一位客户走入瑞金农商银行丁陂支行大厅后坐在等待区，一直在手机发消息打电话引起工作人员注意，询问客户是否需要办理业务。客户拿出手机聊天记录咨询如何给客服转账。该行工作人员看到聊天记录后立即警觉起来，马上跟客户进一步了解情况。

通过跟客户进一步沟通了解到，该客户在手机申请网贷，下载了一个名为“中信版”的APP。上传资料后批到了五万块钱额度但提示银行卡号错误。接着APP客服联系客户，以客户输入银行卡号错误导致账户被冻结为由，让客户下载“恰聊”APP才能够解绑。

客户信以为真，下载了“恰聊”APP，下载好后，客服谎称与领导沟通好，对方要求客户转入25000元作为保证金才能重新放款，其间一直并以各种理由催促客户筹备好资金，客户周转不通，客服告诉客户已经和领导沟通好了，客户可以先转部分进App账户，于是客户来到瑞金农商银行丁陂支行咨询如何转账，根据客户的口述情况，该行工作人员判断客户遭遇了电信诈骗，并向客户分析道首先正规金融机构贷款是不需要缴纳保证金为前提来放款存在可疑，其次“中信版”APP及“洽聊”APP均不是正规APP，无法通过正规渠道查询存在可疑，提醒客户要通过正规渠道进行贷款，不要向对方转账，并尽快将APP卸载，避免资金损失。

在该行工作人员耐心解释下，客户意识到这是个骗局，避免了损失，随后网点工作人员向客户发放反诈宣传折页，对客户进行更加详细的反诈宣传。