农发行于都县支行常态化开展反洗钱重点领域风险监测和排查工作

本站讯    为更好地践行社会责任，履行打击治理洗钱违法犯罪三年行动要求，严防虚开骗税、跨境电商走私、利用地下钱庄向境外转移赃款、通过新型方式转移非法资金、涉黑涉恶、非法社会组织等违法犯罪活动的潜在隐患。近期，农发行于都县支行结合反洗钱工作职责，就反洗钱重点领域开展了全面风险监测和风险排查工作。

集中学习，增强防范意识。为进一步提高支行员工对反洗钱工作重要性的认识，扎实支行开展反洗钱重点领域开展全面风险监测和风险排查的理论基础，支行组织全行在职员工开展反洗钱集中学习会议，由支行行长带领大家一起学习相关文件，就六个重点领域的可疑识别点展开了分析、理解、研讨，让大家认识到，做好反洗钱重点领域风险监测和摸排工作是防范化解金融风险、维护社会稳定、保障国家经济社会有序发展的重要环节。

认真摸排，压实监管责任。支行结合日常监测，根据可疑识别点，分别对虚开骗税、跨境电商走私、利用地下钱庄向境外转移赃款、通过新型方式转移非法资金、涉黑涉恶、非法社会组织等六个领域进行账户监测和排查。

广泛宣传，形成良好氛围。支行坚持以全渠道、广覆盖、受众广、宣传效果好为目标，以“整合资源、厉行节约、务求实效”为原则，以行之有效、群众喜闻乐见的方式开展反洗钱、反诈骗宣传。一是发挥网点优势，做好网点宣传。利用网点LED显示屏、多媒体播放器等滚动播放反洗钱、反诈骗等宣传标语；在营业场所粘贴宣传海报，摆放宣传册；在客户排队等待办理业务时，宣传人员开展现场宣讲，提示客户防范洗钱交易、电信诈骗等相关知识。二是开展金融知识进万家，打通宣传最后一公里。今年以来，该行积极组织青年员工多次开展“金融知识进万家”活动，向网点周边社区及抽样选取其他偏远社区、帮扶村等开展宣传，向更多社会公众发放宣传材料，进行现场讲解，努力营造“反洗钱、反诈骗，社会共同参与”的良好氛围。三是创新宣传形式，加大线上宣传。该行充分利用线上平台，多措并举做好相关宣传，力求借助网络媒体的力量拓展宣传覆盖面，通过寓教于乐的方式向广大金融消费者揭示相关行为的违法性和危害性，警示潜在的洗钱风险，切实提高金融消费者风险防范意识，进一步提升排查工作实效。

长效监测，建立反洗钱工作常态。通过此次对账户及交易的全面摸排，切实履行了支行账户管理要求和职责，也为全力防止风险转移蔓延，严防六大领域违法犯罪活动的潜在隐患，加大对涉众性犯罪的打击力度，维护健康的经济金融环境发挥了积极作用。该行将积极总结此次排查经验，查缺补漏，一方面，继续完善账户监管流程和内控流程，建立长效监测机制，不断增强员工反洗钱工作能力；另一方面，不断加强公众反洗钱知识普及和相关金融法律法规教育，提高公众和客户的法律法规意识，形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。