龙南农商银行成功堵截二起网络诈骗案件

汶龙支行成功堵截小额贷款网络诈骗案

   近日，龙南农商银行汶龙支行成功堵截一起网络诈骗案件，阻止客户转账，为客户挽回损失3万元，获得客户高度赞扬。

“同志，麻烦你帮我把这张卡上的3万块钱转到这…”4月28日下午3时许，一名中年男性客户走进汶龙支行营业厅，略显焦急地向值班客户经理说道。客户经理细看客户模样，想起来这不是前段时间下乡走访遇到的一位老乡嘛，本想向该行申请贷款却因为有较多不良信用记录而作罢。客户经理随即与客户聊起天来，得知客户是在玩手机时偶然刷到一条小额贷款广告，对方声称征信不好也可以申请贷款，这让客户产生了兴趣，遂添加了客服微信进行对话。

通过浏览客户与“贷款客服”的聊天记录可以看出，“贷款客服”一来便告知客户贷款通过了申请，然后才让客户提供身份证正反面照片，接着像模像样地发送了2张合同照片提示客户去附近打印店打印出来签名后拍照返图。最后终于露出了真实目的，要求客户先预存贷款金额的30%“个人最低还款能力”。当客户提出质疑时，“贷款客服”又向客户发来所谓的工作证、营业执照、客服身份证照片等以证真实。看到这儿，该行工作人员敏锐地意识到这是典型的网络诈骗，向客户解释，制止其继续下一步操作，并对类似的电信诈骗进行举一反三的宣传教育，告知客户贷款要有良好的信用情况，且不需要预存“个人最低还款能力”，贷款一定要通过正规渠道选择正规银行，不能盲目听从电诈分子的谎言诱骗，到时追悔莫及。最终客户幡然醒悟，意识到自己确实正在经历网络诈骗，表明会立即停止与电诈分子的联系，不会再继续转账等操作，并对农商银行认真细致的工作表示感谢。随后客户便前往派出所进行报案。

桃江支行成功堵截补交税款诈骗案

4月29日下午，一名女士拿着一条写有卡号的短信，来到龙南农商银行桃江支行要求工作人员为其办理无卡存款业务，见该客户神情急迫，柜员觉得此事异常，于是进一步询问客户存款用途，客户表示他接到某“人民法院”的电话，说其涉嫌“逃税漏税”，要求她前往指定的账户补交税款，否则将会冻结她全部的资金账户。了解情况后，柜员断定这是一起电信诈骗事件，于是一边安抚客户，一边找出类似的案件对客户进行疏导，逐步打消了客户汇款的念头，避免了这位客户的资金损失，最终这位女士意识到了自己上当受骗了，连忙道谢。

近年以来，电信网络诈骗案件频发，诈骗手法不断翻新。龙南农商银行积极践行国家关于防范电信诈骗工作要求，坚持百姓银行定位，充分发挥营业网点“最后一道防线”的作用，最大限度守好客户的“钱袋子”。