守住人民群众“钱袋子” 账户分类分级见成效

本站讯     为深入贯彻落实国家关于“放管服”改革的决策部署，兴业银行赣州分行严格执行账户分类分级管理，将防控账户风险和优化银行账户服务有效结合，成功守住客户“钱袋子”，避免客户在我行账户遭遇电信诈骗，受到客户的赞扬。

近日，客户郭阿姨（63周岁）来到兴业银行赣州分行营业部称自己已退休，目前经营小生意，并且表示对该分行理财产品感兴趣需要开立我行理财卡。该行工作人员开户根据流程与客户核实其开户意愿以及九要素信息。办理过程中，客户多次要求开通手机银行功能，但无法配合该行进一步核实开通手机银行功能的合理性。考虑到近期电信诈骗高发，客户年纪较大且无法自证开立手机银行功能的真实用途，经办柜员告知客户因当前电信网络诈骗形势严峻，为保障客户资金安全，根据账户进行分类分级管理原则，开户初期暂不开通电子银行功能，经劝阻，未给客户开通该项功能。同时，经办柜员提示客户银行账户需本人使用，禁止出租、出借、出售，注意资金安全，谨防电信诈骗。

几天后，客户郭阿姨在女儿的陪同下前往该行柜台要求查询账户余额及交易流水，在业务办理过程中了解到，该客户在他行多个账户遭遇电信诈骗合计超过15万元。原来，该客户因听信他人劝说一起做生意，前往多家银行开立账户同时开通电子银行功能，并且把所有银行卡的卡号、密码等信息告知他人。经查询，客户在我行开立的账户仅有一笔资金转入，由于未开通电子渠道功能，资金无法转出，未造成客户资金损失。客户及其女儿对该分行新开账户严格执行账户分类分级管理表示肯定，随后支取账户资金并销户后离开网点。

为遏制近年来电信诈骗高发的态势，兴业银行赣州分行严格执行开户审核和存量账户管控排查，认真履行账户分类分级管理措施，积极配合公安机关打击电信诈骗犯罪行为，切实保障客户资金安全，践行金融社会责任。