外地回来喝喜酒，顺便要开银行卡？
来源：赣州金融网 作者：郑昌保 陈式院 发布时间：2021年09月18日
“我从外地回来喝喜酒，接到老板电话说要开农行卡发工资”，近日，一男性客户崔某来到农业银行宁都登峰支行营业大厅要求开银行卡，其身份证显示是宁都县黄石人，疫情防控三码查验和体温正常。
大堂经理听到其从外地回来，就多问了几句，戴着口罩的崔某有些不耐烦，态度很强硬，在大厅吵闹了起来。网点主任和内勤行长闻声赶紧前来，耐心和客户解释：现在电信网络诈骗案比较多，根据国家机关和监管部门的要求，金融机构在为客户办理账户开户时，要充分了解和识别客户。
主任询问客户：“您在哪里住？”客户看了眼手上的身份证，说：“就在这住!”这个小动作让人起了疑心，主任随后问其在宁都县城哪里住？并建议可以使用社保卡，崔某回答“不在宁都住，就是要开卡发工资”，再问其工作的公司名称，又说不清楚，还狡辩说近期刚加入做事，随后现场向其他人打电话询问公司的名字，对方发了个建筑公司的名称过来，是外省的公司。
针对以上情况，网点主任初步断客户为受他人指使来银行开卡，有涉嫌电信网络诈骗的可疑，遂建议其到工作地开卡，并向客户进行电信网络诈骗安全教育，告知出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任，该客户随后愤然离开。网点主任马上向支行报告，并知会其他网点做好防范工作。
真可谓：多看多问多根筋，时刻绷紧反诈弦，账户买卖害人已，尽职调查请配合。
